基金的運(yùn)作與參與主體

考點(diǎn)1.基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分。

考點(diǎn)2.基金市場(chǎng)的參與主體可以分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管和自律機(jī)構(gòu)三大類。

考點(diǎn)3.我國(guó)證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人。

考點(diǎn)4.基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的收益人。

考點(diǎn)5.基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用?；鸸芾砣酥荒苡梢婪ㄔO(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

考點(diǎn)6.基金托管人獨(dú)立于基金管理人，基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

考點(diǎn)7.基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。

考點(diǎn)8.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括基金銷售機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、基金投資咨詢公司、基金評(píng)級(jí)公司等。

考點(diǎn)9.只有中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）認(rèn)定的機(jī)構(gòu)才能從事基金的代理銷售?？梢韵蛑袊?guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷資格的機(jī)構(gòu)有：商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)。

考點(diǎn)10.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)是指負(fù)責(zé)基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。其具體業(yè)務(wù)包括投資者基金賬戶管理、基金份額注冊(cè)登記、清算及基金交易確認(rèn)、紅利發(fā)放、基金份額持有人名冊(cè)的建立與保管等。

考點(diǎn)11.目前，在我國(guó)承擔(dān)基金份額注冊(cè)登記工作的主要是基金管理公司自身和中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（簡(jiǎn)稱“中國(guó)結(jié)算公司”）。