考點1. 2004年7月1日開始施行的《證券投資基金運作管理辦法》，首次將我國的基金類別分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等基本類型。

隨著我國基金品種的日益豐富，在原先簡單的封閉式基金與開放式基金劃分的基礎(chǔ)上，2004年7月1日開始施行的《證券投資基金運作管理辦法》，首次將我國的基金類別分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等基本類型。

考點2. 根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金。

封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。

考點3. 根據(jù)法律形式的不同，可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。

不同的國家（地區(qū)）具有不同的法律環(huán)境，基金能夠采用的法律形式也會有所不同。目前我國的基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)基金則是公司型基金。組織形式的不同賦予了基金不同的法律地位，基金投資者所受到的法律保護也因此有所不同。

考點4. 依據(jù)投資對象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等。

考點5. 根據(jù)投資目標的不同，可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。

增長型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。

收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。

平衡型基金則是既注重資本增值又注重當期收入的一類基金。

一般而言，增長型基金的風(fēng)險大、收益高；收入型基金的風(fēng)險小、收益較低；平衡型基金的風(fēng)險、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。不同的投資目標決定了基金的基本投向與基本的投資策略，以適應(yīng)不同投資者的投資需要。

考點6. 依據(jù)投資理念的不同，可以將基金分為主動型基金與被動（指數(shù)）型基金。

主動型基金是一類力圖取得超越基準組合表現(xiàn)的基金。

被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。

考點7. 根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。

公募基金是指可以面向社會公眾公開發(fā)售的一類基金。私募基金則是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。

考點8. 公募基金主要有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管。

公募基金是指可以面向社會公眾公開發(fā)售的一類基金，其特征有：（1）可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；（2）投資金額要求低，適宜中小投資者參與；（3）必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管。而私募基金不能進行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資風(fēng)險較高，主要以具有較強風(fēng)險承受能力的富裕階層為目標客戶。

考點9. 根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。

在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。

離岸基金是指一國的證券投資基金組織在他國發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金。

考點10. 特殊類型基金主要有系列基金、基金中的基金、保本基金、交易型開放式指數(shù)基金（ETF）與ETF聯(lián)接基金、上市開放式基金（LOF）、QDII基金、分級基金等。

考點11. 系列基金，又稱為傘型基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

考點12. 基金中的基金，是指以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成。我國目前尚無此類基金存在。

考點13. 保本基金，是指通過采用投資組合保險技術(shù)，保證投資者在投資到期時至少能夠獲得投資本金或一定回報的證券投資基金。

考點14.交易型開放式指數(shù)基金（ETF）與ETF聯(lián)接基金。交易型開放式指數(shù)基金通常又稱為交易所交易基金（ETF），是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。ETF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運作特點。不同的是，它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時則是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。這種交易制度使該類基金存在一級和二級市場之間的套利機制，可有效防止類似封閉式基金的大幅折價。

考點15.上市開放式基金（LOF），是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。

考點16. LOF所具有的轉(zhuǎn)托管機制與可以在交易所進行申購、贖回的制度安排，使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象。

考點17. QDII基金，是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。它為國內(nèi)投資者參與國際市場投資提供了便利。

考點18. 分級基金，又稱為“結(jié)構(gòu)型基金”“可分離交易基金”，是指在一只基金內(nèi)部通過結(jié)構(gòu)化的設(shè)計或安排，將普通基金份額拆分為具有不同預(yù)期收益與風(fēng)險的兩類（級）或多類（級）份額并可分離上市交易的一種基金產(chǎn)品。