考點1.基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。基金的募集一般要經(jīng)過申請、核準(zhǔn)、發(fā)售、基金合同生效四個步驟。

考點2.申請募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：募集基金的申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案和招募說明書草案等。

我國基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須根據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關(guān)文件。申請募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：募集基金的申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案和招募說明書草案等。

考點3.基金募集申請的核準(zhǔn)。

中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定?；鹉技暾埥?jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后方可發(fā)售基金份額。

考點4.基金份額的發(fā)售。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過3個月。基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

考點5.基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上、基金份額持有人不少于200人的要求。

基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上、基金份額持有人不少于200人的要求；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份、基金募集金額不少于2億元人民幣、基金份額持有人不少于200人的要求。

考點6.基金不滿足有關(guān)募集要求的基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)一定的責(zé)任。

基金不滿足有關(guān)募集要求的基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)以下責(zé)任：（1）以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。（2）在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

考點7.認(rèn)購開放式基金通常分開戶、認(rèn)購和確認(rèn)三個步驟。

擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開立基金賬戶和資金賬戶。投資人在辦理基金認(rèn)購申請時，須填寫認(rèn)購申請表，并需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)接受了認(rèn)購申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。

考點8.開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的5％。

開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的5％。我國股票基金的認(rèn)購費(fèi)率大多在1％-1.5％左右，債券基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1％以下，貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費(fèi)。

考點9. 基金份額的認(rèn)購?fù)ǔ２捎们岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式。

前端收費(fèi)是指在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式；后端收費(fèi)是指在認(rèn)購基金份額時不收費(fèi)，在贖回基金份額時才支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計的目的是為了鼓勵投資者能長期持有基金，所以后端收費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般設(shè)計為隨著基金份額持有時間的延長而遞減，持有至一定時間后費(fèi)率可降為零。

考點10.開放式基金認(rèn)購份額的計算。

根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)率將統(tǒng)一以凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取，計算公式為：

凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額／（1+認(rèn)購費(fèi)率）

認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額*認(rèn)購費(fèi)率

認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）／基金份額面值

考點11.封閉式基金發(fā)售方式主要有網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售兩種。

網(wǎng)上發(fā)售指通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)售方式。網(wǎng)下發(fā)售是指通過基金管理人指定的營業(yè)網(wǎng)點和承銷商的指定賬戶，向機(jī)構(gòu)或者個人投資者發(fā)售基金份額的發(fā)售方式。

考點12.與普通的開放式基金不同，ETF份額可以用現(xiàn)金認(rèn)購，也可用證券認(rèn)購。

與普通的開放式基金不同，ETF份額可以用現(xiàn)金認(rèn)購，也可用證券認(rèn)購。現(xiàn)金認(rèn)購是投資者使用現(xiàn)金認(rèn)購ETF份額的行為；證券認(rèn)購是投資者使用指定的證券換購ETF份額的行為。

考點13. LOF份額的認(rèn)購分場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購兩種方式。

目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)。LOF份額的認(rèn)購分場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購兩種方式。場外認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)；場內(nèi)認(rèn)購的基金份額登記在中國結(jié)算公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。

考點14. QDII基金在募集認(rèn)購的特點。

由于QDII基金主要投資于境外市場，與僅投資與境內(nèi)證券市場的其他開放式基金相比，在募集認(rèn)購的具體規(guī)定上有如下特點：

（1）發(fā)售QDH基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格。

（2）基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小。

（3）QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認(rèn)購。