CFA考試人數(shù)是越來(lái)越多了,你是不是也是其中一員呢?對(duì)于CFA考試是有充足的準(zhǔn)備還是就是盲目跟風(fēng)報(bào)名的呢?這些情況都是存在的, 對(duì)此表示,對(duì)于CFA還是要在備考前就了解清楚,所以本文列舉了考CFA錢不可避免的問(wèn)題詳解,希望能夠幫助到各位考生。
考CFA前不可避免的問(wèn)題詳解
1.參加CFA考試報(bào)名條件?
如果你對(duì)資產(chǎn)管理、投資研究、咨詢服務(wù)或投行感興趣,只要符合下列條件之一就能報(bào)名參加 CFA 考試:
A、4年制本科或以上學(xué)歷者可直接報(bào)名參加考試
B、本科在校學(xué)生,報(bào)名時(shí)間到畢業(yè)時(shí)間在18月之內(nèi)即可報(bào)名考試
C、3年制大專學(xué)歷加上1年全職工作經(jīng)驗(yàn)
D、2年制大專學(xué)歷加上2年全職工作經(jīng)驗(yàn)
2.CFA的報(bào)名費(fèi)用是多少?
CFA協(xié)會(huì)實(shí)行越早報(bào)名費(fèi)用越低的政策,第一個(gè)報(bào)名階段費(fèi)用最低,第二第三階段考試報(bào)名費(fèi)用依次增加, CFA考試費(fèi)用以美元結(jié)算,由三個(gè)部分構(gòu)成:
CFA注冊(cè)費(fèi)(Enrollment Fee):只需第一次注冊(cè)CFA考試時(shí)繳納,即意味著在報(bào)考二級(jí)、三級(jí)考試時(shí)無(wú)需再繳。
CFA考試費(fèi)(Registration Fee):每次報(bào)考時(shí)都需要繳納,考試費(fèi)依據(jù)報(bào)名時(shí)間的早晚而不同。
CFA考試稅費(fèi)(Sales Tax):首次報(bào)名考試對(duì)應(yīng)"新考生稅費(fèi)",已經(jīng)報(bào)名參加過(guò)考試的考生對(duì)應(yīng)"老考生稅費(fèi)"。
[注:]重考考生僅需支付考試費(fèi)和教材費(fèi)用,無(wú)需支付注冊(cè)費(fèi)。
舉個(gè)例子2016年12月報(bào)名費(fèi)用如下:
2016年12月CFA報(bào)名第一階段截止時(shí)間:2016年3月16日,考試費(fèi)650$
2016年12月CFA報(bào)名第二階段截止時(shí)間:2016年8月17日,考試費(fèi)860$
2016年12月CFA報(bào)名第三階段截止時(shí)間:2016年9月14日,考試費(fèi)1280$
注意:一級(jí)重考考生及二、三級(jí)考生僅需支付考試費(fèi),無(wú)需支付注冊(cè)費(fèi)。請(qǐng)廣大考生注意,一經(jīng)繳費(fèi),CFA協(xié)會(huì)既不會(huì)退款也不會(huì)給考生更換教材版本(電子版或者印刷版),所以請(qǐng)大家認(rèn)真選擇所訂教材!報(bào)名時(shí),考生只需要準(zhǔn)備支付的雙幣信用卡即可,用來(lái)支付考試費(fèi)用。
退費(fèi)事宜:當(dāng)考生完成報(bào)名并成功付費(fèi)的48小時(shí)工作日內(nèi)(美國(guó)時(shí)間),可以寫郵件至CFA協(xié)會(huì)申請(qǐng)退費(fèi)。48小時(shí)之后,CFA協(xié)會(huì)不接受任何理由的退費(fèi)申請(qǐng)。
延期事宜:考生若因個(gè)人特殊原因無(wú)法參加已經(jīng)報(bào)名繳費(fèi)考試的話,可向CFA協(xié)會(huì)申請(qǐng)延期考試至下一期考試。原則上,CFA協(xié)會(huì)將根據(jù)考生的實(shí)際情況來(lái)個(gè)別受理審批(申請(qǐng)理由僅限發(fā)生在考生本人或其直系親屬的重大疾病、自然災(zāi)害等對(duì)生命安全有直接危險(xiǎn)的事件),受理延期申請(qǐng)成功后,CFA協(xié)會(huì)將會(huì)提供給考生一個(gè)“Offer Code”,考生可據(jù)此報(bào)名下一期考試。
3.CFA考試的教材有哪些?
CFA主要的參考教材為官方指定教材(約3500頁(yè))及study notes(約1500頁(yè))。
一般的話會(huì)建議學(xué)員可以以notes為主要的復(fù)習(xí)教材,但是如果有時(shí)間的話一定要看原版的CFA教材。
其中尤其以ethic這本書(shū)為重點(diǎn)。
理由是:在全球,CFA很重視一個(gè)人的職業(yè)操守,并且ethic在CFA一二三級(jí)考試中都有涉及到。
如果學(xué)員有足夠的時(shí)間,建議可以去CFA官方網(wǎng)站下載免費(fèi)的倫理道德的完整版——handbook。
4.CFA是否有免考政策?
到目前為止,CFA考試沒(méi)有設(shè)立任何免考政策,必須從CFA Level 1考試注冊(cè)報(bào)名考試,通過(guò)CFA Level 1才可以繼續(xù)報(bào)考CFA Level 2,通過(guò)CFA Level 2才可以報(bào)名CFA Level 3,不可以同時(shí)報(bào)名兩個(gè)級(jí)別或更多,也不可以跳級(jí)報(bào)名考試。
5.CFA考試報(bào)名成功后,如何能更改考點(diǎn)?
A、考生在考試60天之前提交表格,CFA協(xié)會(huì)能保證更改考點(diǎn)成功,更改考點(diǎn)完全免費(fèi)。
B、考生在考前60天以內(nèi)更改考點(diǎn),CFA協(xié)會(huì)也接受申請(qǐng),但不能保證一定更改成功。
考生可以直接用用戶名和密碼登入CFA官方網(wǎng)站更改考點(diǎn),CFA協(xié)會(huì)目前不接受電子郵件及傳真申請(qǐng)。
6.CFA考試報(bào)名后不想考了,能退款嗎?
A、除沒(méi)有成功完成報(bào)名的考生,在其余情況下,考生所繳納的全部費(fèi)用均不可退。
B、考生不得將考試費(fèi)轉(zhuǎn)移至其他年度的考試,也不得將參考資格轉(zhuǎn)移給他人。
C、未滿足報(bào)考資格的考生所繳納的費(fèi)用,將在扣除$100之后,將余款退回本人。
7.CFA考試的形式有哪些
CFA考試內(nèi)容分為三個(gè)不同級(jí)別,分別是方式是Level I、Level II 和Level III。 考試在全球各個(gè)地點(diǎn)統(tǒng)一舉行,每個(gè)考生必須依次完成三個(gè)不同級(jí)別的考試。Level I 考試由每年一次增加為每年兩次,Level II 和Level III考試為一年一次。
Level I 考試題型為選擇題,內(nèi)容基本以投資原理和投資工具為主,主要在于考察考生對(duì)投資評(píng)估及管理的工具和概念的理解;Level II、Level III 則為案例分析和多項(xiàng)選擇相結(jié)合的方式,各占50%,著重考核候選人在實(shí)踐中綜合運(yùn)用投資原理的分析、決策能力,Level II 主要考察資產(chǎn)評(píng)估的能力,Level III 考察組合管理及資產(chǎn)分配的能力。
CFA一級(jí)考試課程著重于投資評(píng)估和管理的工具和因素;CFA二級(jí)考試課程著重于資產(chǎn)評(píng)估及其工具和因素的應(yīng)用;CFA三級(jí)考試課程著重于投資組合管理。道德和職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)是CFA三個(gè)級(jí)別的考試課程中均強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容。
8.CFA考試的成績(jī)是如何計(jì)算的?
評(píng)分標(biāo)準(zhǔn):考試成績(jī)分為通過(guò)或者未通過(guò),成績(jī)一般在考試后45天內(nèi)公布。
通過(guò)標(biāo)準(zhǔn):考生正確的答題數(shù)量> =全球成績(jī)排名前1%的考生的平均正確答題數(shù)量的70%
例如:試題總量為240題,全球成績(jī)排名前1%的考生的平均正確答題數(shù)量為200題,那么考生必須答對(duì)200*70%=140題才可通過(guò)本次考試。
考試答題準(zhǔn)確率<= 50% fail 51%<= 考試答題準(zhǔn)確率 <= 70% pass、考試答題準(zhǔn)確率>= 71% pass 且全優(yōu)。
9.CFA的優(yōu)勢(shì)有哪些?
全球公認(rèn)尊貴資格:CFA是獨(dú)有的全球公認(rèn)的投資管理從業(yè)人員高職業(yè)水平和道德水準(zhǔn)的有力證明,CFA是金融界卓越專業(yè)成就的象征,在中國(guó)加入世貿(mào)組織以后,隨著資本市場(chǎng)的日益開(kāi)放與透明,投資業(yè)務(wù)的日益市場(chǎng)化與國(guó)際化,需要大批特許金融分析師。
崇高專業(yè)操守標(biāo)準(zhǔn):CFA 資格強(qiáng)調(diào)和遵循極其嚴(yán)格的職業(yè)操守和道德準(zhǔn)則,世界各主要發(fā)達(dá)國(guó)家相關(guān)行業(yè)都將CFA作為金融行業(yè)操守高水平人員的衡量標(biāo)準(zhǔn),包括中國(guó)在內(nèi)的投資界專業(yè)人士,越來(lái)越認(rèn)識(shí)到該資格在職業(yè)誠(chéng)信認(rèn)證的價(jià)值。
國(guó)際化專業(yè)知識(shí):CFA特許狀持有者一般具備全球性的投資策略理念、熟悉國(guó)際金融市場(chǎng)的操作規(guī)范,他們?cè)谌蛐缘慕鹑谖枧_(tái)上與他們所工作的國(guó)家以外的客戶共同合作時(shí),能盡顯優(yōu)勢(shì)。
高回報(bào):世界主要發(fā)達(dá)國(guó)家及越來(lái)越多的發(fā)展中國(guó)家的金融機(jī)構(gòu)都對(duì)CFA特許狀持有人委以重任、報(bào)以高薪,很多機(jī)構(gòu)還把CFA資格作為優(yōu)先招聘錄取的條件。CFA已漸漸成為量度事業(yè)化及能力的基本指標(biāo)。
充實(shí)金融知識(shí)體系:CFA嚴(yán)謹(jǐn)?shù)闹R(shí)體系,能有效強(qiáng)化個(gè)人的金融知識(shí)及專業(yè)技巧,有助于在工作領(lǐng)域中發(fā)揮并攀上更高臺(tái)階。
長(zhǎng)久穩(wěn)定的職業(yè)支持:CFA特許狀持有者可以參與到AIMR全球性的投資業(yè)交流會(huì)議;AIMR每年舉辦多次的與投資有關(guān)的專門會(huì)議,而且廣泛地使用互聯(lián)網(wǎng)和各種出版物定期向會(huì)員們傳達(dá)業(yè)內(nèi)的最新動(dòng)態(tài)和相關(guān)投資行業(yè)領(lǐng)先的知識(shí)。
CFA 讓您參與于占市場(chǎng)領(lǐng)導(dǎo)地位的金融機(jī)構(gòu)和團(tuán)體,具有廣闊的職業(yè)前景:基金經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)投資家、對(duì)沖基金經(jīng)理、分析師、財(cái)務(wù)策劃咨詢師、投資銀行家、投資顧問(wèn)、項(xiàng)目財(cái)務(wù)經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、首席執(zhí)行官、外匯分析師、股票買賣和承銷人員、證券分析師、金融講師。
10.CFA考試如何備考?
CFA協(xié)會(huì)建議每個(gè)等級(jí)考試最好至少花250個(gè)小時(shí)去準(zhǔn)備。這個(gè)建議,也許是有點(diǎn)低估了,因?yàn)檫@個(gè)時(shí)間主要是針對(duì)以英語(yǔ)為語(yǔ)的考生而言的,但還是要看個(gè)人不同的學(xué)習(xí)情況和學(xué)術(shù)背景稍做準(zhǔn)備的。CFA協(xié)會(huì)有很多工具可以幫助考生的學(xué)習(xí)。 很多考題都會(huì)包括在CFA課程以及網(wǎng)絡(luò)上,除了三級(jí)的論文題和真題。
學(xué)習(xí)規(guī)劃表:有效系統(tǒng)的學(xué)習(xí)計(jì)劃是考生在備考過(guò)程必不可少的環(huán)節(jié)?;蚨嗷蛏俚膫淇紝W(xué)習(xí)時(shí)間要取決考生自身的學(xué)術(shù)背景和 學(xué)習(xí)能力,但我們建議每位考生最少投入250個(gè)小時(shí)的學(xué)習(xí)時(shí)間。投入充足的時(shí)間來(lái)學(xué)習(xí)并全面掌握所有考點(diǎn),并有側(cè) 重的學(xué)習(xí)自己薄弱的環(huán)節(jié)。
投入學(xué)習(xí)的時(shí)間:相應(yīng)調(diào)整學(xué)習(xí)時(shí)間的安排,有側(cè)重的并有效的來(lái)規(guī)劃學(xué)習(xí)時(shí)間。CFA每個(gè)級(jí)別都有18個(gè)章節(jié),考生每周最少要花10-15個(gè)小時(shí),持續(xù)18個(gè)星期的時(shí)間來(lái)學(xué)習(xí)協(xié)會(huì)指定的內(nèi)容,考生制定的考前時(shí)間規(guī)劃表要在考前30-45天 完成所有知 識(shí)的第一次學(xué)習(xí)??记白詈?-6周的時(shí)間,考生要鞏固前面所學(xué)的內(nèi)容,做好習(xí)題的演練,其中一定要包括協(xié)會(huì)的 sample question和mock exam。
精讀CFA的知識(shí)體系(Candidate Body of Knowledge簡(jiǎn)稱CBOK)和協(xié)會(huì)的教材(curriculum)細(xì)分并詳述了投資行業(yè)各個(gè) 部分的要點(diǎn)。建議考生一般先看Schweser Study Notes,將每一個(gè)Session 都學(xué)習(xí)之后,如果有不理解的知識(shí)點(diǎn),可以通過(guò)Curriculum對(duì)相應(yīng)的內(nèi)容進(jìn)行查看。對(duì)于一級(jí)考生,重點(diǎn)學(xué)習(xí)Level 1 的Schweser Study Notes 輔助CFA協(xié)會(huì)官方教材的章節(jié)習(xí)題及道德手冊(cè)就可以了。
復(fù)習(xí)階段:推薦使用澤稷財(cái)經(jīng)為考生準(zhǔn)備的Mindmap(知識(shí)梳理手冊(cè))和Quanstion Bank、結(jié)合LOS(learning outcome statements)檢驗(yàn)自己是否精通了各個(gè)知識(shí)點(diǎn)的學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)是一個(gè)逐步積累的過(guò)程,要成體系的看待自己學(xué)習(xí)的知識(shí) 。考生要不斷夯實(shí)基礎(chǔ),溫故知新。 考生都要不斷的溫習(xí)以前學(xué)過(guò)的知識(shí)。
習(xí)題沖刺階段:針對(duì)考試,CFA協(xié)會(huì)每年都會(huì)提供online sample questions和mock exams幫助考生做好相關(guān)準(zhǔn)備,大致預(yù)測(cè)考試所需時(shí)間。模擬試題都會(huì)緊扣考綱,題型和結(jié)構(gòu)都滿足CFA協(xié)會(huì)的相關(guān)要求。
CFA考試需要的是大家的堅(jiān)持,考的不是智商,而是毅力,就算是一次沒(méi)過(guò)也不要太傷心,接著再來(lái)嘛,找對(duì)了方法總是可以成功的。當(dāng)然也不是說(shuō)大家一看CFA前景很好就都盲目的跟風(fēng)來(lái)考CFA了,先不要說(shuō)CFA考試的難度有多大,更重要的就是報(bào)名費(fèi)用和所需要花費(fèi)的時(shí)間了,所以選擇報(bào)考CFA之前還是要深思熟慮,想想自己是不是真的需要CFA,一定一定不能盲目跟風(fēng),不適合你的就算再?gòu)?qiáng)求也是沒(méi)有用的,逆襲成功的方法也是有很多的。
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