CFA協(xié)會對違規(guī)作弊行為簡直是零容忍態(tài)度，考試中很多不經(jīng)意的小動作：抖腿、晃動身體、多看帥哥/美女幾眼，上廁所沒舉手、被別人抄襲…都可能被判違規(guī)！接下來就詳細說說CFA考場上千萬不能做的事。

一、CFA違規(guī)行為及懲處措施

最常見的違規(guī)行為主要是以下幾種：

1. 雷同，抄襲

如果你認為這么嚴重違紀永遠都不會有調(diào)查找到你的頭上，請你務必提高警惕，因為很有可能不是你偷看別人，而是你的機考卷子被偷看。非常多的考生在滿心期待考試結(jié)果的時候卻突然收到了pcp調(diào)查信，調(diào)查內(nèi)容是試卷雷同，這一聲簡直如同晴天霹靂，不知從何而來。

當然你會反擊，你沒有做過為什么要承認，但是請注意，即便最后的調(diào)查結(jié)果顯示你是被抄襲者，對于這種嚴重違規(guī)的調(diào)查案例相信調(diào)查時間都會持續(xù)一年以上，那么在這一年中你什么都做不了，沒有成績不能報考，有的只是在焦慮彷徨中無盡的等待。如果最后判定是違規(guī)，那么終身禁考的可能性是非常大的，即便上訴聽證，過程相信也是非常的折磨，并且成功的機會也很渺茫。

2. 使用規(guī)定以外的計算器

根據(jù)CFA協(xié)會官網(wǎng)要求，考場上共有德州儀器、惠普品牌下兩種型號計算器可以使用：

Texas Instruments BA II Plus (including BA II Plus Professional)

Hewlett Packard 12C (including the HP 12C Platinum, 12C Platinum 25th anniversary edition, 12C 30th anniversary edition, and HP 12C Prestige)

大多考生都會選擇用前者，雖然它丑，但是有著便宜、功能完整且容易上手等優(yōu)點，更為考生偏愛。

其他計算器就別想了，即使覺得上面兩款丑到哭，你也沒有選擇了！

3. 攜帶電子設備

對于這項，大家都是一路考試考大的，這個規(guī)則真的無需多說。

手機、電子表（指針式的石英表可帶）你就先暫時放下，考試完它還會回到你懷里。

或者全程關(guān)機放到包包里放到座椅下方也是可以的。

4. 不適當?shù)目紙鲂袨?/span>

現(xiàn)象一：左顧右盼，參加過CFA考試的人肯定都有感受就是考試過程非常的疲勞，當然不排除有一些大牛輕松過關(guān)。

因為題量大并且作答時間較長的緣故，很多人可能中途都會活動活動腰腿脖子之類的，幾個不經(jīng)意的動作你可能引起監(jiān)考的警覺了，監(jiān)考也是人不是機器，他們有自己的主觀判斷，如果他懷疑你就有義務將你report，注意他并沒有判定，但是他就是report懷疑你，然后帶你進入調(diào)查的環(huán)節(jié)。

現(xiàn)象二：抖腿，不知為何抖腿會被report。

現(xiàn)象三：讀題讀出聲音。以上情況為盡然，但應該很多人由此習慣性動作，當真要引起注意，引以為戒。

總之，建議大家，考場上一定要六根清凈，一心答題，安靜的做個答題的美女子/美男子，不要有任何不合時宜的舉動。

5. 泄漏CFA考題

為什么每年都能逮著幾個泄露考題的呢？如果不是你倒霉的正好在CFA工作人員周圍談論到了，那就是被舉報了。因此，討論題目時大家必需謹慎，千萬不要出了考場就討論題目。

因為答題超時，有37人被禁考1年，1034人受到私下警告。

因為使用非CFA協(xié)會規(guī)定的計算器，1年禁考人數(shù)為2人，267人被私下警告。

注意！以上任何一項處罰，包括私下警告，被認定違規(guī)即取消該次CFA考試成績。

也就是說，你提前/延遲答個卷、帶錯了計算器都將視為違規(guī)并取消成績！CFA考試的嚴苛真的不是說說的。

溫馨提示：

出成績前要確認CFA考試期間是否有違規(guī)行為，如果回憶有如此行為的，立即聯(lián)系協(xié)會，以免造成您的成績無效。

收到郵件告知被report的情況，請在第一時間對自己的行為做出申訴，非作弊行為的違規(guī)行為，與協(xié)會溝通過程中需要：

1.簡單陳述自己的違規(guī)行為；

2.誠懇認錯；

3.告知協(xié)會自己努力備考的過程，懇求協(xié)會原諒這次無知的違規(guī)行為。

第一次參考的考生尤其注意，出成績之前，就要密切關(guān)注Email，及時與CFA協(xié)會取得溝通。

二、CFA考試違規(guī)處罰解析

首先，只要被判定任何違規(guī)，一定取消（Void）當年考試成績。同時加以如下四種處罰的一種：

Private Reprimand：

私下批評，相當于口頭警告處分。此處罰并不對除當事人以外的其他人公開。

Suspension or Revocation of Membership：

此處罰只適用于CFA member，即已經(jīng)注冊為CFA正式會員，或CFA下屬協(xié)會（Society）會員的考生。僅為CFA candidate不屬于此類。

Summary Suspension：

處罰不配合CFA調(diào)查的考生，此類處罰同樣剝奪參加任何CFA項目的權(quán)利。

Suspension or Prohibition from Participation in the CFA Program：

考生不得再參加任何任何CFA項目。從1年到5年的限時禁考，到終身（permanent）禁考不等。

終身禁考：此處需要注意的是，有考生由于準備不充分，考試就當試水。對成績并不報希望，被記錄違規(guī)了，甚至不仔細閱讀和回復CFA的郵件。一般情況下不配合CFA調(diào)查的考生基本上會攤上個終生禁考的結(jié)果，等到想再考的時候發(fā)現(xiàn)自己已經(jīng)沒有資格參考了。

所以提醒大家，除非你以后都不想從事金融行業(yè)，否則第一不要違規(guī)；第二就算不小心違規(guī)或被冤枉違規(guī)，端正態(tài)度，積極回復郵件，提供證據(jù)，配合調(diào)查，起碼能落個從輕發(fā)落！

疑似違規(guī)Similarity Analysis，這個東西簡直是CFA協(xié)會的神器，具體方式是通過數(shù)據(jù)來分析，如果同一考場位子相近的幾位考生答案相似程度過高，則會被判“疑似違規(guī)”接受調(diào)查，這樣的方式很容易導致“被作弊”。

CFA考試違規(guī)通知方式

在CFA考試批卷過程中，CFA協(xié)會郵件會陸續(xù)發(fā)給考生，主要有三大類：

1.CFA考試后評分周期流程郵件（不重要）

2.CFA考試難易度調(diào)查郵件（不重要）

3.CFA考試被記錄（report）郵件（很重要）

前兩類郵件可以忽視第三類郵件千萬要重視！那意味著你的成績可能被作廢！違規(guī)郵件PDF附件：Violation Report。

CFA考試違規(guī)調(diào)查過程及時間

一般情況下，為不影響考生作答，監(jiān)考人員如發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為通常是在考試結(jié)束后通知你被report，也有監(jiān)考被沒有通知當事人，直到收到PCP的調(diào)查信才如夢初醒。如果你不幸被啟動調(diào)查了，很遺憾，接下來的時間一定是在無奈與煎熬中度過。

首先你會在考試結(jié)束兩到三個星期后收到PCP的調(diào)查信，里面包括整份規(guī)則說明，當然最重要的就是監(jiān)考的筆錄，其中詳細記錄的考試當天發(fā)生的一切，細化到秒數(shù)活著言語肢體行為。

之后你要針對監(jiān)考的筆錄做回應，期限是一個月，即在規(guī)定時間內(nèi)做出調(diào)查回應，很多人由于地址不詳，或者郵寄偏遠地區(qū)而耽誤了收信，這是非常糟糕的，因為違規(guī)規(guī)則中其中一條規(guī)則是Failure to Coorperate, 如果你沒有及時回應調(diào)查，無疑會被當作這一違規(guī)處理，其結(jié)果可想而知。

CFA并沒有明確給出對于每一種類型案例的調(diào)查持續(xù)時間，不過從過往無數(shù)的親身經(jīng)歷中可以看出，無論情節(jié)輕重調(diào)查的時間都相當?shù)穆L，再強調(diào)一次，一定是你始料未及的那種漫長。如果你在調(diào)查過程中追問調(diào)查進度，那么得到回復很可能是4-8個月，9-12個月，或者更長，從過往情況中看出，一般說來3個月是一個時間點，一些情節(jié)輕微簡單的情況很可能在三個月內(nèi)給出調(diào)查結(jié)果，稍復雜的可能在半年左右，如果涉及雷同試卷這種非常嚴重的調(diào)查，那么請做好1年以上的心理準備。

很多被調(diào)查的人事后分享自己成功突圍的經(jīng)歷時都談到要態(tài)度誠懇并積極與PCP的調(diào)查人員共同，我覺得態(tài)度誠懇是一定要的，即在收到調(diào)查信后一定要在最短時間內(nèi)做出誠懇的回應，如果確實存在違規(guī)行為，無論是有意還是無意識承認確有此事當屬誠懇的表現(xiàn)之一，之后怎樣去解釋便是自己的事了。

在回應了PCP的調(diào)查信之后，通常1-2個星期后會收到PCP的Email，通知你回信收到并凍結(jié)你的賬戶直到調(diào)查結(jié)果出來。在這之后，我覺得過多的追問應該都沒有意義了，隨著CFA考生規(guī)模逐年上漲，以小小的香港為例，僅2014年6月有6000多人參加考試，PCP每年要處理的違規(guī)案例肯定也是數(shù)量龐大，他們沒有時間也沒有精力去一一查看各個案例的進度情況，幸運的話你可能會收到非常官方式的回答，不然就是石沉大海。所以在這期間你唯一能做的就是等待。。。

正如小澤前面所說，當然有少數(shù)人最終逃過一劫，經(jīng)歷了漫長的等待后收到了PCP的來信，內(nèi)容一般是通知你調(diào)查不會再進行下去，但是會保留以后調(diào)查的權(quán)利。如果看到這樣的字樣，你可以松一口氣了，你的賬戶即將解凍，當此成績也可拿回，不過還是請記住，你曾經(jīng)涉及調(diào)查的烙印永遠也揮之不去了。

掃碼咨詢澤稷老師，解讀CFA®考試政策變動，海量CFA®學習資料免費領取，提供在線解答CFA®學習疑惑。