CFA證書在金融行業(yè)認(rèn)可度高嗎?CFA是“特許金融分析師”(Chartered Financial Analyst)的簡稱,它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號,由美國“特許金融分析師機(jī)構(gòu)(CFA Institute)”主辦,自從六十年代中期第一次考試以來,CFA考試已經(jīng)經(jīng)歷了近60個年頭。CFA證書在金融行業(yè)的認(rèn)可度還是蠻高的!

CFA特許金融分析師考試分三個水平等級,各個水平分別出題,每一水平試題又分為上午和下午各三小時,應(yīng)考人員每次只能選其中某一水平的等級考試。候選人要想通過資格考試至少要三年,且考試內(nèi)容具有較高難度,但由于CFA發(fā)起者“金融分析師聯(lián)合會”的權(quán)威、影響和悠久歷史,以及獲得該資格后享受優(yōu)厚的待遇,所以考生趨之若鷸。CFA的重要性和市場價值是顯而易見的,但是不是每一個人能適合考取呢,是不是每一個人都對CFA有極為正確的認(rèn)識呢?我們歸納并分析后,初步劃分了九種類型:

1.MBA(企管碩士),MS in Finance(財(cái)務(wù)碩士),MS in Financial Engineering(財(cái)務(wù)金融碩士):

這群人投資了一年到二年的時間拿到一個商學(xué)企管碩士、財(cái)務(wù)碩士,或是財(cái)務(wù)工程碩士,但如果要到資產(chǎn)管理公司工作,似乎有CFA是更好的解決方案,因?yàn)閲H間只有一種CFA,代表一致性的質(zhì)量?,F(xiàn)在MBA人才過剩,如果不是很好的學(xué)校,在職場上難有競爭力。而研究所主修財(cái)務(wù)或財(cái)務(wù)工程的人學(xué)的又太偏數(shù)理分析,對財(cái)務(wù)報(bào)表分析及其它比較宏觀的科目缺乏完整的訓(xùn)練,因此在職業(yè)選擇上比較沒有彈性。

2.主管機(jī)關(guān):

一個先進(jìn)的金融市場,其主管機(jī)關(guān)一定也差不到那里去。有先進(jìn)的金融商品,才會有先進(jìn)的立法及行政。同樣地,有開放且不斷追求新知的證券主管機(jī)關(guān),也才有活潑多元的證券市場及商品。

3.學(xué)生:

現(xiàn)在的學(xué)生面對比以前更大的競爭,在商學(xué)院就讀的大三大四的學(xué)生,考研究生也許不是最好的選擇,有一個全球都承認(rèn)的高階金融證照才是就業(yè)的保證。學(xué)生最有時間,當(dāng)你們對未來很茫然的時候,參加CFA考試等于是幫自已未來數(shù)十年的職業(yè)生涯開啟了一扇窗?,F(xiàn)在很多學(xué)生都了解CFA課程的價值,因此都將CFA考試當(dāng)成考證照的最高目標(biāo)。

4.FRM(金融風(fēng)險(xiǎn)管理師):

CPA(注冊會計(jì)師)既然考過了FRM,表示你對數(shù)量統(tǒng)計(jì)、債券、衍生性金融商品有非常的了解,再考CFA其實(shí)過關(guān)的機(jī)率就相當(dāng)高,在職場上能發(fā)揮的空間也就越大。對于CPA而言,如果你覺得會計(jì)師事務(wù)所的工作太過繁忙,缺乏挑戰(zhàn)性,可以選擇考CFA,為自已的職場加分,也突顯你跟其它會計(jì)師的不同。

5.金融業(yè)主管:

當(dāng)你的部屬都具有CFA證照的時候,主管也來一個吧!而且CFA考試重視職業(yè)行為準(zhǔn)則(Ethics),一個部門的同仁都依照客戶最大利益做事,對整個部門也是一件好事。

6.銀行理財(cái)專員:

增加自已面對客戶的信心與信任感,光是有幾張國內(nèi)證照并不足以讓你出人頭地。您的客戶比你有錢得多,也比你的人生更有經(jīng)驗(yàn),你如何讓他放心地將錢交給你管理,在他還沒有決定將錢交給你之前,你先要投資自已于全球最高階的證照。況且,未來如果你要考CFP(認(rèn)證理財(cái)規(guī)劃師),如果你已經(jīng)有CFA證照的話,不再需要去參加學(xué)分班,就可以直接參加CFP的考試,這樣可以幫你既省錢又節(jié)省掉一年半的寶貴時間。

7. 研究員、分析師、基金經(jīng)理人:

這群人當(dāng)然需要CFA,因?yàn)镃FA證書是吃飯的家伙,每一位研究員分析師基金經(jīng)理人的名片上都頂著CFA三個字,光鮮亮麗。當(dāng)很多基金經(jīng)理人,在看國內(nèi)外的研究報(bào)告時,會發(fā)現(xiàn)其中作者姓名旁多有CFA三個字,這代表一種專業(yè),而操盤手自已有需要這種專業(yè),這樣才能碰撞出更美的火花。考CFA絕對不是趕流行,也不是速成的事。資產(chǎn)管理更是一輩子的事業(yè),因此終身學(xué)習(xí)實(shí)有必要,參加CFA只是終身學(xué)習(xí)中重要的一環(huán)。在此,特別建議要長期待在資產(chǎn)管理公司或是投資銀行,不妨選擇早點(diǎn)考CFA。一來可以向老板證明你是玩真的,一來研讀CFA教材對你的職業(yè)也很有幫助。在美國,如果你不是畢業(yè)于前十名的MBA名校,想去華爾街闖一闖,最好有CFA一級的考試通過證明,否則很難獲得面試的機(jī)會。而且金融市場很多信息是用英文作溝通,利用考CFA培養(yǎng)對英文的實(shí)力,一魚兩吃。

8.國內(nèi)證券分析師:

這群人已經(jīng)考取了證券分析師,實(shí)力非凡。但國內(nèi)的證券分析師的考試科目畢竟比較偏制度法規(guī)面,對于一日千里的證券業(yè)之新知比較無法完全掌握。很多已有證券分析師的資格的人士,仍然選擇報(bào)考CFA。

9.銀行證券業(yè)銷售人員:

有CFA三個字放在名片上可以創(chuàng)造五分鐘的營銷價值,讓客戶對你的第一印象比較好。誠然,考上CFA不一定要從事研究的工作,如果能在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部或是銀行放款部服務(wù),接觸現(xiàn)有寶貴的客戶,順便可以利用CFA所學(xué)到的知識,發(fā)揮您的所長。

CFA考試面廣,層次深,所以難度較大,平均每級考試通過率在57%左右。三級考試層層篩選下來,再后通過者,往往對投資知識的了解比較透徹。也正因?yàn)槿绱耍境0袰FA作為衡量員工能力和專業(yè)素質(zhì)的標(biāo)準(zhǔn)之一,它能證明你對北美金融知識的了解,北美的銀行、投資、保險(xiǎn)等雇主就不會擔(dān)心您因缺在北美的工作經(jīng)驗(yàn)而造成東西方金融知識上的理解差距。所以,如果您有志在北美金融機(jī)構(gòu)工作,或想提高金融投資專業(yè)知識,在公司里得到提升,或有興趣擴(kuò)充您自己的投資理財(cái)知識,考取CFA會是一個很好的方式。

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