在國(guó)外,金融機(jī)構(gòu)對(duì)CFA特許金融分析師的認(rèn)識(shí)較超前,也就造成國(guó)內(nèi)首批CFA基本是留學(xué)生,他們?cè)谑澜缂?jí)金融機(jī)構(gòu)任職,因?yàn)橹車娜硕荚诳糃FA,許多出國(guó)讀金融碩士和MBA的同學(xué)在讀相應(yīng)課程時(shí)就拿到了CFA證書,或者順利通過一級(jí)或者二級(jí)考試。CFA考試在投資行業(yè)里面,算是一個(gè)衡量你資格的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。在美國(guó),如果想入投資行業(yè),除非你早已名聲在外或有超人般的能力,多數(shù)人還是會(huì)按部就班地考CFA執(zhí)照。若想有好的發(fā)展,CFA執(zhí)照應(yīng)該是必備的。

作為全球就業(yè)最密集的區(qū)域,據(jù)澤稷財(cái)CFA網(wǎng)課老師調(diào)研顯示華爾街2平方公里有40萬(wàn)金融從業(yè)人員,占比全球51%的近5萬(wàn)名CFA總數(shù)是中國(guó)1870名的26倍,而華爾街每年CFA增長(zhǎng)量也在700人,遠(yuǎn)遠(yuǎn)多于中國(guó)的200人地年增長(zhǎng)量。通常華爾街上的金融機(jī)構(gòu)中的所有員工都會(huì)報(bào)名參加CFA考試,因?yàn)樗且粋€(gè)衡量標(biāo)準(zhǔn)。如果你很多年都考不出執(zhí)照,潛臺(tái)詞就是你不敬業(yè),或者根本就是能力有問題。當(dāng)然沒有任何一家公司有硬性規(guī)定是否需要持有CFA執(zhí)照,但隱形的壓力無(wú)處不在。如果某個(gè)分析師參加兩三次CFA二級(jí)考試都通不過,就算公司未有任何責(zé)怪之意,但他自己還是會(huì)離職,這就是無(wú)形的壓力。而現(xiàn)在在美國(guó),大約三成的美國(guó)證券機(jī)構(gòu)都硬性規(guī)定雇員需要具備CFA資質(zhì),只有具備CFA資質(zhì)才算是個(gè)合格的從業(yè)者。紐約證券交易所的交易員從業(yè)前也必須得通過專項(xiàng)測(cè)試,以便考驗(yàn)通過CFA二級(jí)(最低要求)的雇員是否具備相應(yīng)專業(yè)知識(shí)。

國(guó)內(nèi)的CFA大多在基金公司,不過整體來(lái)說CFA還不成氣候,也并未成為強(qiáng)勢(shì)推廣的標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)本身經(jīng)歷不鮮亮的人來(lái)說,CFA能當(dāng)作一塊求職敲門磚,不過對(duì)于有行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)的人來(lái)說就未必是必然的籌碼了。而有一點(diǎn)必須澄清,即使在美國(guó),你拿到CFA也并不意味著你的薪水立刻就能比別人高。同等職位的兩個(gè)人,一個(gè)是CFA,一個(gè)不是,收入仍然相當(dāng)。但是很多年以后,差距會(huì)逐漸顯現(xiàn),有CFA執(zhí)照的人可能升遷的機(jī)會(huì)更多。

盡管美國(guó)和中國(guó)在法律監(jiān)管體系、會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和市場(chǎng)體系上不同,但CFA的知識(shí)體系包含金融行業(yè)所有內(nèi)容,價(jià)值體系甚至值得我們中國(guó)整個(gè)金融業(yè)學(xué)習(xí)借鑒。涉及到基金收益和softdollar部分,中國(guó)人需要認(rèn)真學(xué)習(xí)國(guó)外的職業(yè)操守準(zhǔn)則,不然交流都沒辦法交流。技術(shù)層面分析比方如何判斷一個(gè)公司的價(jià)值、如何做投資組合等,做好投資靠的是理性的思維方式和穩(wěn)定的心理素質(zhì)。意向投資的公司是否具有價(jià)值洼地還是跟風(fēng)這個(gè)是考驗(yàn)專業(yè)投資者智慧和膽識(shí)的最好參照標(biāo)準(zhǔn)。金融行業(yè)的高風(fēng)險(xiǎn)性也使得作為理性投資者的投資機(jī)構(gòu)需要具備更專業(yè)的知識(shí),CFA則是個(gè)基礎(chǔ)。

外國(guó)人對(duì)CFA都是推崇,如果在商務(wù)洽談中知道交易對(duì)手是CFA那感覺是不一樣的,他們有理由相信交易對(duì)手的專業(yè)程度。CFA不是一切,但是是一個(gè)很好的衡量標(biāo)準(zhǔn)。一聽說你是CFA,就感覺和你很有共同語(yǔ)言,大家溝通交流較容易。而且中國(guó)資本市場(chǎng)開放指日可待,能否和海外投資者達(dá)成有效的溝通交流則直接影響業(yè)務(wù)發(fā)展,CFA是個(gè)交流的通行證和名片。所以從長(zhǎng)遠(yuǎn)看,CFA的含金量也會(huì)不斷增加,報(bào)考人數(shù)與就業(yè)人數(shù)都會(huì)增加。

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