國外對CFA的認(rèn)識較超前,所以國內(nèi)首批CFA基本是留學(xué)生,他們在世界級金融機(jī)構(gòu)任職,因為周圍的人都在考CFA,許多出國讀金融碩士和MBA的同學(xué)在讀相應(yīng)課程時就拿到了CFA證書,或者順利通過一級或者二級考試。CFA考試在投資行業(yè)里面,算是一個衡量你資格的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。在美國,如果想入投資行業(yè),除非你早已名聲在外或有超人般的能力,多數(shù)人還是會按部就班地考CFA。若想有好的發(fā)展,CFA執(zhí)照應(yīng)該是必備的。

作為全球就業(yè)最密集的區(qū)域,通常華爾街上的金融機(jī)構(gòu)中的所有員工都會報名參加CFA考試,因為它是一個衡量標(biāo)準(zhǔn)。如果你很多年都考不出執(zhí)照,潛臺詞就是你不敬業(yè),或者根本就是能力有問題。當(dāng)然沒有任何一家公司有硬性規(guī)定是否需要持有CFA執(zhí)照,但隱形的壓力無處不在。

如果某個分析師參加兩三次CFA二級考試都通不過,就算公司未有任何責(zé)怪之意,但他自己還是會離職,這就是無形的壓力。

而現(xiàn)在在美國,大約三成的美國證券機(jī)構(gòu)都硬性規(guī)定雇員需要具備CFA資質(zhì),只有具備CFA資質(zhì)才算是個合格的從業(yè)者。紐約證券交易所的交易員從業(yè)前也必須得通過專項測試,以便考驗通過CFA二級(最低要求)的雇員是否具備相應(yīng)專業(yè)知識。

國內(nèi)的CFA大多聚集于基金公司。對本身經(jīng)歷不鮮亮的人來說,CFA能當(dāng)作一塊求職敲門磚,不過對于有行業(yè)工作經(jīng)驗的人來說就未必是必然的籌碼。而有一點必須澄清,即使在美國,你拿到CFA也并不意味著你的薪水立刻就能比別人高。同等職位的兩個人,一個是CFA,一個不是,收入仍然相當(dāng)。但是很多年以后,差距會逐漸顯現(xiàn),有CFA執(zhí)照的人可能升遷的機(jī)會更多。

國內(nèi)某大型投資企業(yè),一個人力資源管理崗,除了要具備專業(yè)技能,還說優(yōu)先考慮具有CFA(特許金融分析師)、CPA(注冊會計師)等資格認(rèn)證者。一名看過任職要求的業(yè)內(nèi)人士感慨,這會不會要求太高了一點。畢竟在金融機(jī)構(gòu)投研、資管隊伍中,也并非人人會獲得上述資格認(rèn)證。

雇傭CFA持證人的十大主要公司:

全球范圍內(nèi),雇傭CFA協(xié)會會員的十大主要公司:美國銀行美林證券(Bank of America Merrill Lynch)、花旗集團(tuán)(Citigroup)、瑞士信貸集團(tuán)(Credit Suisse)、德意志銀行(Deutsche Bank)、匯豐銀行(HSBC)、摩根大通(JP Morgan Chase)、摩根斯坦利(Morgan Stanley Smith Barney)、加拿大皇家銀行(RBC)、瑞士聯(lián)合銀行(UBS)、富國銀行(Wells Fargo)

——打造"金領(lǐng)人生"

世界經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程的加速和全球金融市場的蓬勃發(fā)展,帶來的是對金融投資從業(yè)人員,尤其是精通投資管理和資本市場運(yùn)作的專業(yè)分析人才的大量需求。投資人和雇主比以往任何時候都更需要一個標(biāo)準(zhǔn)來衡量個人的知識、誠信和專業(yè)化程度,從而信賴他們來管理金融資產(chǎn)。這個標(biāo)準(zhǔn)就是Chartered Financial Analyst-特許金融分析師。CFA特許狀授予參與金融投資決策過程的各類專業(yè)人員,包括基金經(jīng)理、證券分析師、投資顧問、財務(wù)總監(jiān)等。它要求候選人掌握嚴(yán)格而廣泛的課程知識,包括與投資有關(guān)的各個領(lǐng)域,如財務(wù)分析、資產(chǎn)評估,投資組合管理和資產(chǎn)分配。然后,候選人必須通過三級考核來展示他們將這種知識應(yīng)用于實際情況的能力,使其適應(yīng)銀行、保險、證券、基金等各類型金融機(jī)構(gòu)的職務(wù)需要。

國際金融企業(yè)在招聘人員時,是比較看中是否具有CFA資格。比如,職位廣告中經(jīng)常包括: “CFAPreferred" 或者 “CFA candidate, Level I or II preferred. Analytical skills – quantitative highly desirable”。從這些方面,雇主們對CFA的認(rèn)可度可略見一斑。因為薪資水平往往是就業(yè)市場的最好反映,CFA持有人的高額薪資充分體現(xiàn)了金融行業(yè)對CFA證書的價值認(rèn)可。自1963年第一個注冊金融分析師產(chǎn)生以來,CFA資格證書就成為全球從事投資行業(yè)人員的職業(yè)典范的象征。

通過CFA除了在就業(yè)方面有無庸置疑的巨大幫助,同時,對有效的獲得提升也很有好處。CFA考試面廣,層次深,三級考試層層篩選下來,通過者一定應(yīng)該對投資知識的了解比較透徹,也正因為如此,公司常把CFA作為衡量員工能力和專業(yè)素質(zhì)的標(biāo)準(zhǔn)之一,有的甚至把它作為經(jīng)理評定的先決條件之一。

盡管美國和中國在法律監(jiān)管體系、會計準(zhǔn)則和市場體系上不同,但CFA的知識體系包含金融行業(yè)所有內(nèi)容,價值體系甚至值得我們中國整個金融業(yè)學(xué)習(xí)借鑒。涉及到基金收益和softdollar部分,中國人需要認(rèn)真學(xué)習(xí)國外的職業(yè)操守準(zhǔn)則,不然交流都沒辦法交流。技術(shù)層面分析比方如何判斷一個公司的價值、如何做投資組合等,做好投資靠的是理性的思維方式和穩(wěn)定的心理素質(zhì)。意向投資的公司是否具有價值洼地還是跟風(fēng)這個是考驗專業(yè)投資者智慧和膽識的最好參照標(biāo)準(zhǔn)。金融行業(yè)的高風(fēng)險性也使得作為理性投資者的投資機(jī)構(gòu)需要具備更專業(yè)的知識,CFA則是個基礎(chǔ)。

外國人對CFA是推崇,如果在商務(wù)洽談中知道交易對手是CFA那感覺是不一樣的,他們有理由相信交易對手的專業(yè)程度。CFA不是一切,但是是一個很好的衡量標(biāo)準(zhǔn)。一聽說你是CFA,就感覺和你很有共同語言,大家溝通交流較容易。而且中國資本市場開放指日可待,能否和海外投資者達(dá)成有效的溝通交流則直接影響業(yè)務(wù)發(fā)展,CFA是個交流的通行證和名片。所以從長遠(yuǎn)看,CFA的含金量也會不斷增加,報考人數(shù)與就業(yè)人數(shù)都會增加。

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