此前人民日?qǐng)?bào)跟隨全國(guó)飛速發(fā)展的紐帶,權(quán)威剖析后帶來(lái)最符合我國(guó)國(guó)情發(fā)展,與個(gè)人職業(yè)發(fā)展的新十大“值得考”職業(yè)資格。其中,在人民日?qǐng)?bào)中位列第三的CFA特許金融分析師職業(yè)資格躍入民眾眼簾。此消息一出,得到在金融行業(yè)從事人員的一片贊許。

CFA的重要性和市場(chǎng)價(jià)值是顯而易見(jiàn)的。CFA全稱 Chartered Financial Analyst (特許注冊(cè)金融分析師),是全球投資業(yè)里最為嚴(yán)格與含金量最高的資格認(rèn)證,被稱為金融第一考的考試,為全球投資業(yè)在道德操守、專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及知識(shí)體系等方面設(shè)立了規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)。自1962年設(shè)立CFA課程以來(lái),對(duì)投資知識(shí)、準(zhǔn)則及道德設(shè)立了全球性的標(biāo)準(zhǔn),被廣泛認(rèn)知與認(rèn)可?!督鹑跁r(shí)報(bào)》雜志于2006年將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“黃金標(biāo)準(zhǔn)”。

 

在國(guó)家騰飛的當(dāng)下,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)體質(zhì)飛速發(fā)展。其基墊正是依靠經(jīng)濟(jì)人才鑄造的經(jīng)濟(jì)流雙翼。

作為在全球聞名遐邇的CFA特許金融分析師(下文簡(jiǎn)稱CFA),在中國(guó),除了在金融領(lǐng)域的從業(yè)人士,民眾普及率并未達(dá)到家喻戶曉的程度。

然而,在此懵懂閱讀的眾讀者,CFA,可是在中國(guó)如此多職業(yè)資格證書中唯一一張國(guó)際職業(yè)資格證書,所謂universal。


作為路人甲的看官們,就讓CFAer帶大家一起一覽CFA無(wú)遺。

CFA起源:


CFA全稱Chartered Financial Analyst,協(xié)會(huì)前身是Association for Investment Management and Research (簡(jiǎn)稱AIMR),由1947年成立的金融分析師聯(lián)盟和于1962年成立的特許金融分析師學(xué)院 (Institute of Chartered Financial Analysts),于1990年合并而成立,并于2004年5月正式易名為CFA協(xié)會(huì)。

總部位于全球金融風(fēng)向標(biāo)之地華爾街的祖國(guó)——美國(guó)。

CFA含金量:


CFA資格是國(guó)際通行的、最具權(quán)威的金融分析領(lǐng)域的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

素有金融行業(yè)“第一考”之稱的CFA證書,在全球金融投資界制定體現(xiàn)職業(yè)道德的專業(yè)準(zhǔn)則,定以個(gè)人極高道德標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)操守。嚴(yán)格考核全方面金融行業(yè)知識(shí)。多年以來(lái),以培養(yǎng)金融行業(yè)優(yōu)質(zhì)專才為目標(biāo)。獲得美國(guó)證監(jiān)會(huì)、會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)、投資工會(huì)……直至贏得全球134個(gè)國(guó)家認(rèn)可,成為金融領(lǐng)域和投資領(lǐng)域的黃金證書。

全球最高等級(jí)的金融執(zhí)業(yè)證書

CFA由美國(guó)特許金融分析師協(xié)會(huì)(CFA Institute)主辦,自1963年第一次考試以來(lái),CFA考試已經(jīng)歷經(jīng)了50多個(gè)年頭。CFA協(xié)會(huì)(CFA Institute)目前已在全球148個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有超過(guò)139,000名會(huì)員,其中包括132,400名CFA特許資格持證人,以及146個(gè)分布各地的地方分會(huì)。截止至2015年11月30日,中國(guó)大陸地區(qū)共有740人于今年獲得CFA特許金融分析師專業(yè)資格證書(上海占279人),這使中國(guó)大陸地區(qū)的持證人總數(shù)增至3238人,主要分布于上海和北京兩地,上海占1424人,來(lái)自于政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)、投資集團(tuán)、基金、銀行、證券、保險(xiǎn)、股權(quán)投資領(lǐng)域。

隨著CFA考試影響力的擴(kuò)大,美國(guó)特許金融分析師協(xié)會(huì)已經(jīng)成為全球最知名和影響力最大的專業(yè)金融從業(yè)人員組織。

面向全球的“金融專家許可證”

美國(guó)特許金融分析師協(xié)會(huì)和CFA考試由包括金融界教父本杰明·格雷厄姆在內(nèi)的頂級(jí)金融專家和投資大師創(chuàng)立。

起初,它只是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號(hào)。但隨著金融行業(yè)的高速發(fā)展,CFA持證人也越來(lái)越受到證券業(yè)之外金融行業(yè)的青睞。

目前,大型銀行、證券公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所和咨詢公司均成為CFA持證人最多的就業(yè)選擇。

世界經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程的加速和全球金融市場(chǎng)的蓬勃發(fā)展,帶來(lái)的是對(duì)金融投資從業(yè)人員,尤其是精通投資管理和資本市場(chǎng)運(yùn)作的專業(yè)分析人才的大量需求。投資人和雇主比以往任何時(shí)候都更需要一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)來(lái)衡量個(gè)人的知識(shí)、誠(chéng)信和專業(yè)化程度,從而信賴他們來(lái)管理金融資產(chǎn)。這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)就是Chartered Financial Analyst-特許金融分析師。

CFA特許狀授予參與金融投資決策過(guò)程的各類專業(yè)人員,包括基金經(jīng)理、證券分析師、投資顧問(wèn)、財(cái)務(wù)總監(jiān)等。它要求候選人掌握嚴(yán)格而廣泛的課程知識(shí),包括與投資有關(guān)的各個(gè)領(lǐng)域,如財(cái)務(wù)分析、資產(chǎn)評(píng)估,投資組合管理和資產(chǎn)分配。然后,候選人必須通過(guò)三級(jí)考核來(lái)展示他們將這種知識(shí)應(yīng)用于實(shí)際情況的能力,使其適應(yīng)銀行、保險(xiǎn)、證券、基金等各類型金融機(jī)構(gòu)的職務(wù)需要。

國(guó)際金融企業(yè)在招聘人員時(shí),是比較看中是否具有CFA資格。比如,職位廣告中經(jīng)常包括: “CFAPreferred" 或者 “CFA candidate, Level I or II preferred. Analytical skills – quantitative highly desirable”。從這些方面,雇主們對(duì)CFA的認(rèn)可度可略見(jiàn)一斑。因?yàn)樾劫Y水平往往是就業(yè)市場(chǎng)的最好反映,CFA持有人的高額薪資充分體現(xiàn)了金融行業(yè)對(duì)CFA證書的價(jià)值認(rèn)可。自1963年第一個(gè)注冊(cè)金融分析師產(chǎn)生以來(lái),CFA資格證書就成為全球從事投資行業(yè)人員的職業(yè)典范的象征。

極高的國(guó)際認(rèn)可程度

英國(guó)證券及投資公會(huì)(SII)給予CFA持證人英國(guó)證券及投資公會(huì)(SII)的會(huì)員資格(MSI);對(duì)符合相關(guān)經(jīng)驗(yàn)要求的CFA持證人,即授予成為資深會(huì)員(FSI)。

美國(guó)紐約證券交易所(NYSE)規(guī)定:CFA持證人只需加考證券分析師考試(The Supervisory Analyst Examination)中的證券規(guī)則部分,便可以得到美國(guó)證券分析師(Supervisory Analyst)專業(yè)資格。

美國(guó)證監(jiān)會(huì)(SEC)認(rèn)可CFA持證人等同美國(guó)證券從業(yè)員第七系列(Series 7)法定資格。

CFA影響:


摘自人民日?qǐng)?bào):長(zhǎng)久以來(lái)特許金融分析師(CFA)一直被視為金融投資界的mba。

由全球投資專業(yè)人士組成的CFA(特許金融分析師)協(xié)會(huì)宣布,來(lái)自174個(gè)國(guó)家的159889名考生報(bào)考了2015年6月6日舉行的CFA一級(jí)、二級(jí)和三級(jí)考試。

今年報(bào)考考生人數(shù)較去年6月增加逾10000名,而全體考生人數(shù)足以填滿超過(guò)8個(gè)紐約麥迪遜廣場(chǎng)、超過(guò)1.5個(gè)北京國(guó)家體育館。

按地區(qū)分類,來(lái)自亞太區(qū)的考生占大多數(shù),共有69131人報(bào)考,占全球考生總數(shù)的43%。中國(guó)的考生人數(shù)在全球排第二位,同比增長(zhǎng)16%至29689人,僅次于美國(guó)的38727人。除中國(guó)外,亞太區(qū)考生人數(shù)最多的市場(chǎng)依次為印度、香港、韓國(guó)及新加坡。本屆考期(2014年12月及2015年6月)的報(bào)考總?cè)藬?shù)接近22.5萬(wàn)人。

當(dāng)CFA證書的光芒,在日久經(jīng)年的磨礪中愈發(fā)光芒。許多人選擇借此職業(yè)資格證書為跳板,大改職業(yè)格局。并以此為工作專業(yè)度的中堅(jiān)力量,盤踞企業(yè)高層位置。運(yùn)用CFA考試所涉專業(yè)知識(shí),掀起金融業(yè)大小風(fēng)暴無(wú)數(shù)。亦挽得起狂瀾、撫的平?jīng)坝俊?/p>

 

CFA持證人職業(yè)前景:


摘自人民日?qǐng)?bào):CFA在全球金融市場(chǎng)更為搶手。

CFA協(xié)會(huì)立足于全世界,證書含金量可謂頂尖。CFA持證人因具備全球性的投資策略理念、熟悉國(guó)際金融市場(chǎng)的操作規(guī)范,以執(zhí)著追求職業(yè)道德操守體現(xiàn)行為標(biāo)準(zhǔn)被全球雇主青睞。

CFA持證人更是實(shí)至名歸的金融業(yè)全才,深入在金融投資領(lǐng)域的各個(gè)層面,基金經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)投資家、對(duì)沖基金經(jīng)理、分析師、財(cái)務(wù)策劃咨詢師、投資銀行家、投資顧問(wèn)、項(xiàng)目財(cái)務(wù)經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、首席執(zhí)行官、外匯分析師、股票買賣和承銷人員、證券分析師、金融講師。具有極其廣泛的職業(yè)前景。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),我國(guó)今后十年內(nèi)每年將需要十五萬(wàn)金融領(lǐng)域的專業(yè)人才。

CFA全球雇主:


全球的雇主和傳媒都將CFA特許資格認(rèn)證視為卓越的專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。憑著如此廣泛的認(rèn)同,CFA特許資格認(rèn)證持有人在國(guó)際職場(chǎng)上享有明顯的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。經(jīng)CFA Institute統(tǒng)計(jì),全球CFA持證人的十大雇主分別為摩根大通銀行、普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所、匯豐銀行、美林銀行、瑞銀集團(tuán)、安永會(huì)計(jì)師事務(wù)所、加拿大皇家銀行、花旗銀行、摩根士丹利和富國(guó)銀行。

在中國(guó)加入世貿(mào)組織以后,隨著資本市場(chǎng)的日益開(kāi)放與透明,投資業(yè)務(wù)的日益市場(chǎng)化與國(guó)際化,特許金融分析師變得供不應(yīng)求。

在中國(guó)大陸擁有最多CFA特許資格認(rèn)證持有人的雇主包括普華永道、中國(guó)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)國(guó)際金融有限公司、匯豐銀行、中國(guó)中信、法國(guó)巴黎銀行、瑞銀、德勤、安永會(huì)計(jì)師事務(wù)所、中國(guó)平安保險(xiǎn)、招商局集團(tuán)、國(guó)泰君安證券股份有限公司等。

出入高檔寫字樓,身旁的同事個(gè)個(gè)鮮衣怒馬,除此之外,CFA持證人無(wú)可比擬的高薪同樣是推動(dòng)很多青年才俊加入CFA大家庭的重要原因。盡管對(duì)于中國(guó)區(qū)CFA的薪酬缺乏相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),但參照國(guó)際和香港同行,你還會(huì)擔(dān)心“北上廣深”房?jī)r(jià)貴么?

在中國(guó)內(nèi)地,諸多投資銀行、基金管理公司及證券公司等機(jī)構(gòu)更是有千金易得,分析師難求的慨嘆。據(jù)調(diào)查,隨著2005年以來(lái),國(guó)內(nèi)金融證券市場(chǎng)的持續(xù)發(fā)展,越來(lái)越多的特許金融分析師活躍于國(guó)內(nèi)的金融投資舞臺(tái),許多已擔(dān)任了如基金經(jīng)理、投資總監(jiān)、研究總監(jiān)、財(cái)務(wù)總監(jiān)等重要職位,年薪突破百萬(wàn)RMB的也是非常普遍。

CFA持證人聲音:


在通過(guò)CFA考試加入CFA協(xié)會(huì)后,每一位會(huì)員的感受都不曾相同。

現(xiàn)就職于文化廣告公司總監(jiān)助理的吳女士已獲得CFA持證人資格,她表示:自己在參加CFA考試之際,正因?yàn)闀r(shí)間充裕,另想在工作中多加一份“底氣”“畢竟她居住的城市上海就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈,在年紀(jì)還輕時(shí)盡量多讀專業(yè)證書。不排除未來(lái)‘跳槽’的可能,為多一道“護(hù)身符”而努力。

自后獲得CFA持證人身份,辭去原有工作。跳槽成為總監(jiān)助理,負(fù)責(zé)公司運(yùn)營(yíng)籌措,兼管資金流預(yù)算部門。

銀行高級(jí)客戶經(jīng)理的高先生于去年在參加上海財(cái)經(jīng)大學(xué)CFA輔導(dǎo)班后通過(guò)了CFA三級(jí)考試。今年,他已是正式的CFA協(xié)會(huì)成員。

他進(jìn)入銀行后,起先只是一位產(chǎn)品經(jīng)理,對(duì)于部門方案的建議缺乏足夠?qū)I(yè)的說(shuō)服力而不為讓人所用。當(dāng)他向公司報(bào)備CFA一級(jí)、二級(jí)的通過(guò),逐漸,企業(yè)對(duì)他越發(fā)重視和作用。直至通過(guò)三級(jí)后升至高級(jí)客戶經(jīng)理,審核評(píng)定公司進(jìn)出的所有理財(cái)產(chǎn)品。

上海財(cái)經(jīng)大學(xué)CFA研究中心的許老師認(rèn)為:“至于證書的含金量,需要從不同角度考慮。從CFA的知識(shí)體系和考取過(guò)程來(lái)說(shuō),含金量很高。換句話說(shuō),通過(guò)CFA一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)的洗禮,他對(duì)于每位成員的意義都是不同的。但他在金融行業(yè)產(chǎn)生的影響卻是有目共睹的。”

CFA的另一個(gè)特色就是誠(chéng)信。雇主與投資人對(duì)資產(chǎn)經(jīng)理和金融分析師的信任來(lái)自于CFA持證人持續(xù)不斷地遵守倫理準(zhǔn)則,建立和維護(hù)他們?cè)谌蛲顿Y界誠(chéng)信的形象。贏得CFA稱號(hào)標(biāo)志著贏得全球、全行業(yè)的尊重與青睞!

綜上所述,你為什么需要一個(gè)含金量超高的CFA證書?看官看至此是否也開(kāi)始警醒,有意加入CFA持證人行列?

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