常常一說起投資銀行,就給人以高大上、高逼格的職業(yè)范。對于摩根士丹利、JP摩根、高盛、黑石這樣如雷貫耳的頂尖企業(yè),如果身邊有同學(xué)進(jìn)入這樣的外資投資銀行,背后都會引來一群贊嘆之聲,仿佛已經(jīng)看到白花花的美鈔和七位數(shù)起的薪酬數(shù)字。

如是,有許多優(yōu)秀的人才都仰仗著投資銀行的晉升機(jī)制、高額的薪酬待遇從大學(xué)之初一心一意地將進(jìn)入投行工作當(dāng)作自己的職業(yè)最終夢想,學(xué)金融、經(jīng)濟(jì)學(xué),考CFA……孜孜不倦地刻苦學(xué)習(xí)以此走近自己的夢想藍(lán)圖。進(jìn)外資投行你需要哪些專業(yè)知識和證書?

1、實(shí)習(xí)。

外資投行非常看重實(shí)習(xí)經(jīng)歷。最后拿到投行offer的很多人許多都有暑假在投行實(shí)習(xí)的經(jīng)歷。如果你拿不到summer intern的offer,那么可以考慮去相關(guān)的公司實(shí)習(xí),如知名券商、基金、咨詢公司等等。沒有投行實(shí)習(xí)經(jīng)歷,確實(shí)會缺乏競爭力些,但是如果你在實(shí)習(xí)中做過諸如IPO,M&A項(xiàng)目,抑或確實(shí)做出很大貢獻(xiàn),學(xué)到或培養(yǎng)了很多投行看重的知識和品質(zhì),那么還是具備一定的說服力的。關(guān)鍵在于如何找實(shí)習(xí),如果有師兄師姐、父母、老師、同學(xué)、朋友、bf/gf推薦到很好的公司那當(dāng)然省力,如果沒有廣泛的人際關(guān)系,那么多關(guān)注job版和parttime版和求職網(wǎng)站,或者說通過海途內(nèi)推網(wǎng)等有投行實(shí)習(xí)內(nèi)推資源的機(jī)構(gòu)。盡可能找能提升個人競爭力且公司看重的實(shí)習(xí)。實(shí)習(xí)經(jīng)常是一個滾雪球的過程,沒有過去的實(shí)習(xí)或兼職經(jīng)歷可能會困難些,找到一個好實(shí)習(xí)后,機(jī)會往往接踵而來。還有一點(diǎn),實(shí)習(xí)貴精不貴多,并且盡可能和你的未來的求職方向統(tǒng)一。如果你不確定將來做什么,那么可以多嘗試,但務(wù)必盡早確定。

2、投行專業(yè)知識。

外資投行不同部門和職位對專業(yè)知識的要求很不同。如果是fixed income部門,那么數(shù)學(xué)或工科專業(yè),并修過相關(guān)課程、做過相關(guān)研究或項(xiàng)目的同學(xué)會有很大優(yōu)勢;如果是finance,那么財(cái)務(wù)專業(yè)和相關(guān)知識是很有用的。這里主要談?wù)剛鹘y(tǒng)投行業(yè)務(wù)(承銷、并購等)部門對專業(yè)知識的要求,其實(shí)以我個人的經(jīng)驗(yàn),外資投行的IBD對應(yīng)聘者的專業(yè)知識要求是非常非常低的,他們其實(shí)更看重你以往經(jīng)歷所體現(xiàn)的基本素質(zhì)和潛力,而且對自己的training非常自信。國內(nèi)投行老大中金比較重視專業(yè)知識,另當(dāng)別論。當(dāng)然不能忽略的是,如果你具備大大超出其他應(yīng)聘者的專業(yè)知識和對市場及宏觀經(jīng)濟(jì)的把握,毫無疑問能給你加分。正如我一個朋友說的,面試時你表現(xiàn)得好是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,要勝出那么你必須表現(xiàn)出exceptional的方面,這樣面試官才可能記住你。

如何提高專業(yè)知識?平時注意多積累,修習(xí)或自學(xué)corporate finance,accounting, financial engineering等課程,注意掌握基本的概念和理論,如mm定理,CAPM,公司定價等等。平時關(guān)注財(cái)經(jīng)網(wǎng)站(wallstreet journal,bloomberg,biz week,ft,wallstreetcn, 和訊,新浪財(cái)經(jīng)等等),跟蹤市場動態(tài)(如最近的ipo,并購deal),了解宏觀經(jīng)濟(jì)動態(tài)(如加息、匯率、證券市場等)。值得說明的是,這些不是必要的,但是如果你真的對投行業(yè)務(wù)感興趣,那么應(yīng)該會去關(guān)心。而且,如果你確實(shí)專業(yè)知識扎實(shí),會傳遞給面試官一個信號,你確實(shí)對這行感興趣,并且投入了巨大的精力,她/他會發(fā)現(xiàn)和你有共同語言。

3、證書。

本人沒考過CPA,只通過了CFA一級。很多師妹曾問我有沒有必要考CFA。同樣,CFA不是必要的,但是是個plus,基本不會影響你的投行面試成敗,考出2級以上還是有一定分量的,所以有必要權(quán)衡一下收益和機(jī)會成本。

說下考CFA(一級)的收益:首先,對缺乏經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)基礎(chǔ)的同學(xué)來說,可以算作啟蒙的讀物,了解基本理論和知識,熟悉金融術(shù)語的英語表達(dá)方法。其次,鍛煉英語閱讀能力。三,可能幫你拿到個投行面試機(jī)會。成本:大約6000RMB的注冊費(fèi)加考試費(fèi)用,根據(jù)報(bào)名時間會不同;若干RMB的notes的費(fèi)用;若干個月的復(fù)習(xí)時間和精力投入等;對其他學(xué)習(xí)或工作的影響。CPA我沒考過,但是個人以為性價比比較高,而且適用面比較廣。

CFA主要職業(yè)分布:

投資組合經(jīng)理(基金經(jīng)理):22%

研究員(分析師):15%

C-level 高管:7%

咨詢顧問:6%

風(fēng)控經(jīng)理:5%

企業(yè)金融分析師:5%

客戶經(jīng)理:5%

財(cái)務(wù)顧問:5%

從地理位置上來看,北美地區(qū)擁有CFA證書的人最多,為65%;歐洲和亞太地區(qū)的人數(shù)相當(dāng),分別為16%和15%;其余地區(qū)相對較少,加起來不超過5%。

所在企業(yè)分布

最大雇主:

JP Morgan Chase(摩根大通)PwC(普華永道)

HSBC(匯豐銀行)

Bank of America Merrill Lynch(美銀美林)

UBS(瑞銀)

E&Y(安永)

RBC(加拿大皇家銀行)

Citigroup(花旗集團(tuán))

Morgan Stanley(摩根士丹利)

Wells Fargo(富國銀行)

每家各有幾百到一千余名 CFA 持證人供職。

另外,從上圖中能看出,金融機(jī)構(gòu)的 Candidate 和 Charterholder 比例基本平衡(UBS 和 Wells Fargo 里持證人更多一些),但是普華永道和安永兩大會計(jì)師事務(wù)所的 Candidate 則遠(yuǎn)多于 Charterholder,個人理解是四大本身人員流動性大,很多人準(zhǔn)備借四大經(jīng)驗(yàn)(+ CPA) + CFA 跳到金融機(jī)構(gòu),但同時 CFA 對四大工作本身又沒有多少加分。

4、朋友、學(xué)長、校友資源。

這個說來話長(以后詳述),簡言之,多向有相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的朋友、學(xué)長、校友請教,他們會提供你很多寶貴的經(jīng)驗(yàn)和機(jī)會。舉個例子,牛人大多數(shù)在這方面人緣很廣、很深,所以他們對各家投行非常了解,甚至能打聽到這次招多少人,待遇如何,面試官的偏好等等。每個人交友的原則不一樣,不能苛求,大家自己把握吧。另外,關(guān)鍵時刻誰是真正的朋友就會體現(xiàn)出來,此所謂“患難見真情”。幸運(yùn)的是,這次找工作我有兩個非常好的朋友一直和我并肩作戰(zhàn),郁悶的時候大家互相安慰,有人拿到面試機(jī)會,大家會替他高興并幫忙出主意?,F(xiàn)在其中一個已經(jīng)找到了很中意的公司,另一個也將很快拿到非常好的offer。對了,不得不提我的室友。雖然我們寢室找工作的氛圍不是非常好,但是大家關(guān)系很融洽。期間,大家彼此鼓勵,分擔(dān)彼此的悲傷和喜悅。

5、BBS。

BBS真是個好地方,灌水其樂無窮,呵呵。牛人一般是潛水的,她/他們很多非常勤奮,通常在bbs上找到有用的信息后,大部分時間很有目標(biāo)的作些計(jì)劃中的事,換言之,非常懂得安排和利用自己的時間,懂得如何提高和完善自己。那么牛人是如何利用bbs上的資源的呢?他/她們會在精華區(qū)或討論區(qū)尋找感興趣的公司的各種信息,如過去或這些天的筆/面經(jīng),另外和其他朋友保持站上的信息溝通和資源共享。除了光華的bbs,她/他們還會時刻保持對北大、清華、交大等兄弟院校的bbs的關(guān)注,攝取有用的信息。比如,有時候北京的面試會比上海早幾天,打探到的一些信息就會有一定的參考價值。

6、定位和方向、計(jì)劃、總結(jié)。

除非你是真正的牛人,否則永遠(yuǎn)不要以為一定能拿到投行的offer。我這次找工作犯的一個錯誤,就是當(dāng)初對自己的定位太高,以為即使投行、咨詢不行,至少很多公司的mt還是有機(jī)會的,甚至不屑于投四大的audit。但事實(shí)證明,找工作的過程遠(yuǎn)比自己預(yù)想的要坎坷很多,很多公司的mt競爭甚至比投行激烈的多,所以無論如何,要給自己留一條后路。

當(dāng)然如果你是牛人,那我建議你可以練兵,但沒有必要收集過多offer。因?yàn)檫@么做會有以下壞處:

一,很多其他同學(xué)喪失了機(jī)會;

二,你拿了很多offer,最終去的只有一家,可是并不是每個公司在你據(jù)了它之后就會把offer轉(zhuǎn)給其他candidates的,非??赡芫蛷U了這個offer;

三,人的精力有限,過于頻繁的面試也可能會影響自己很重要的面試;

四,公司被據(jù)得多了,會影響對學(xué)校的印象,對以后學(xué)弟學(xué)妹的求職不利。

五,證明自己牛的方式有很多,收集太多的offer會影響牛人的聲譽(yù),導(dǎo)致很多牛人都不敢在bbs上分享自己的經(jīng)驗(yàn),這是大家的損失。

所謂方向,就是求職得有重點(diǎn)。比如,有些人的background比較適合金融行業(yè),有些人的background則更適合咨詢,其他人就可能適合industry等。另外,根據(jù)自己的英語能力和特長,在外企、國企和民企和自己創(chuàng)業(yè)中做個權(quán)衡,揚(yáng)長避短,發(fā)掘自己的優(yōu)勢。成功的路有很多,適合自己的就是最好的!所謂計(jì)劃,或長或短,就是無論在前期準(zhǔn)備還是找工作進(jìn)程中,都要合理安排自己的精力和時間,有計(jì)劃、有目的的行動。每次面試回來,都要及時總結(jié)。找到自己的薄弱環(huán)節(jié),在面試中不斷提高,這點(diǎn)這里不詳述,但是其重要性怎么強(qiáng)調(diào)都不過分。切記!

7、緣份和運(yùn)氣。

我這次找工作的一個深切體會是,最后選擇你的公司往往確實(shí)是你最適合的,這就叫緣份。

我原來以為投行的公司文化只是隨便找些概念來充當(dāng)門面。但后來在面試過程中才明白,不同的投行文化差異很大,從而各個投行的員工風(fēng)格、氣質(zhì)也很不同,于是,他們對candidates的評價標(biāo)準(zhǔn)也會很不同。比如說,morgan stanley非常強(qiáng)調(diào)競爭和賣相,一個朋友跟我半開玩笑說:“ms的人走路眼睛都是往上看的,非常牛x烘烘,而且大都帥哥美女。”實(shí)踐證明,這次進(jìn)ms的確實(shí)有ppmm。而高盛則非常強(qiáng)調(diào)團(tuán)隊(duì)合作精神(內(nèi)涵并不像字面上那么簡單),還是那個朋友說:“gs是外資投行里最注重一個人內(nèi)涵的公司。”

大家知道,外資投行面試通常會安排好幾輪,3個以上7,8個各層級員工來分頭面試你,為什么?因?yàn)?,投行希望招進(jìn)來的新員工能最快融入他們的團(tuán)隊(duì)里面去。所以往往只有每個面試官都喜歡你,都愿意和你做同事,他們才會給你offer。所以如果你覺得面試的時候,和每個人都聊得非常開心,那么你可能就成功一大半了。

最后,如果你有幸拿到好幾個投行的offer,除了要考慮職業(yè)發(fā)展、生活平衡以外,別忘了自己是否適合公司文化,別貪圖一時的利益。適合ms的去了gs會很郁悶的,反之亦然。記得本科我們班有個寢室的男生在搞定工作后,每個人定做了件體恤,背上寫著“關(guān)鍵是要靠運(yùn)氣”。原來我把這當(dāng)笑料,這次找工作才發(fā)現(xiàn)確實(shí)如此。運(yùn)氣不好的時候,倒霉事會層出不窮,俗稱“禍不單行”。比如,我在感恩節(jié)那天被5家公司據(jù)掉,然后接著的一個禮拜,一個面試、面試電話也沒。緊接著,感覺當(dāng)初發(fā)揮不錯,最有把握的兩家,且很向往的公司把自己據(jù)掉,欲哭無淚。運(yùn)氣好的時候,拿到offer,接著無數(shù)公司通知你筆試、面試、final。HSBC的BDP面試感覺自己發(fā)揮奇差無比,HR姐姐和我兩個人都覺得聊得很無趣,居然也讓我進(jìn)了ac,雖然最后沒有去,但是運(yùn)氣這東西實(shí)在匪夷所思。所以,現(xiàn)在找到工作后,我覺得運(yùn)氣好是主要的,因?yàn)橹灰\(yùn)氣稍微差一點(diǎn),很可能現(xiàn)在一個公司也不要我。

8、分享。

如果你將來達(dá)成所愿,千萬別吝惜跟你的學(xué)弟學(xué)妹分享自己的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。

我們每個人的成功都有前人的功勞,我們每個人都受惠他人良多,所以如果自己有能力,那同樣有責(zé)任和義務(wù)幫助別人。去年有個去了美林的師姐,就是這方面的典范,也是我的榜樣。她給很多師弟師妹,甚至有我的師妹,介紹了實(shí)習(xí)工作。記得當(dāng)初,為了準(zhǔn)備一個投行summer intern的final,我向素不相識的她咨詢經(jīng)驗(yàn),她毫無保留的給了我非常多有價值的建議和幫助。雖然,最后沒有入選,也失去了她的聯(lián)系方式,但是她的rp令我印象深刻。令人欣喜的是,我現(xiàn)在終于找到她的聯(lián)系方式,以后可以經(jīng)常向她請教了。

總結(jié)一下,找工作一開始往往不順心,仿佛走在一條黑暗的隧道里,你知道隧道的盡頭是光明,但是你不知道這條隧道究竟有多長。所以,無論在如何困難的情況下,都不要絕望,不要放棄,也許只要再堅(jiān)持一步,就會柳暗花明。

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