近幾年CFA考試越來越火,考生的年齡跨度也越來越大,即使是已經(jīng)到了不惑之年還是沒有停止對(duì)于金融投資分析行業(yè)最前沿知識(shí)的追尋,很多在校的大學(xué)生也加入了CFA考試大軍中,相應(yīng)的,很多童鞋都有些疑問,比如:報(bào)考CFA需要什么條件?需要準(zhǔn)備多長(zhǎng)時(shí)間?什么時(shí)候可以考一級(jí)?什么時(shí)候可以考二級(jí)?等等,諸如此類的疑問,下面是一些學(xué)員曾經(jīng)向我提起的,也許正是您困惑。

問題一、CFA正日益成為金融服務(wù)行業(yè)的一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)資格,但卻不會(huì)帶來很明顯的加薪或晉升?作為金融愛好者,我想問這是你接受CFA教育的唯一原因嗎?

有人說,如果它對(duì)自己的職業(yè)生涯幾乎沒有任何影響,那人們?yōu)楹芜€要參加CFA課程?其實(shí)它是有影響的,但這未必是參加的唯一原因。你參加的原因是要讓自己的工作做得更好。你希望通過把工作做得更好,最終讓自己的職業(yè)生涯更好,并獲得更多的薪水。

但是,你不應(yīng)該因?yàn)橄氆@得更多的薪水而參加CFA課程。你參加的原因應(yīng)該是,你想對(duì)你正參與其中的領(lǐng)域了解更多。并不是說這種教育本身讓你獲得了了一個(gè)更好的職位,它涉及的是你作為一個(gè)人的一切。

它要表明的是,你要全心投入你的事業(yè),你要重視知識(shí)和專長(zhǎng),要準(zhǔn)備花時(shí)間獲得它們,你得有道德,得把客戶的利益置于自身利益之上——這些才是CFA的真義。

這并不是說:因?yàn)槲沂荂FA持證人,所以我找到了更好的工作或得到了更高的報(bào)酬。

問題二、一位年輕的專業(yè)人士可以選擇攻讀金融碩士、MBA或CFA課程。為什么CFA課程比MBA更好?

其實(shí)(CFA)不一定比MBA好。這取決于你的興趣所在,以及你希望在哪個(gè)領(lǐng)域度過你的職業(yè)生涯。如果你有志于投資管理,那么你應(yīng)該參加CFA課程,CFA課程為你更深入地打開了投資管理世界的大門。

曾有學(xué)員問過我,如果你想在管理領(lǐng)域有所作為,MBA不是一個(gè)更好的選擇嗎?

事實(shí)上選擇哪種課程要看你處在職業(yè)生涯的哪個(gè)階段。MBA是一種廣泛的商業(yè)訓(xùn)練。對(duì)于我們來說,CFA課程培訓(xùn)是一種廣泛的、比MBA更好的商業(yè)培訓(xùn),因?yàn)镸BA課程是在教室里完成的,注冊(cè)金融分析師課程是在工作場(chǎng)所里完成的。所以如果你想加強(qiáng)基本商業(yè)技能需要真正的進(jìn)入實(shí)操訓(xùn)練才行,CFA課程的最大特點(diǎn)就是實(shí)操性強(qiáng),更新速度快,不會(huì)讓你有跟不上時(shí)代的感覺。

問題三、作為學(xué)生,多數(shù)會(huì)問我他們要從什么時(shí)候開始學(xué)習(xí)CFA課程?

我的回答是當(dāng)然要盡早。如果你在做學(xué)生時(shí)就對(duì)投資領(lǐng)域感興趣,那么CFA就是一個(gè)應(yīng)該擁有的很好的資格。作為一名大學(xué)生,你只能參加CFA一級(jí)的考試,不能考二級(jí)和三級(jí)。一級(jí)考查的是你作為一個(gè)投資專業(yè)人士在職業(yè)生涯的開始階段應(yīng)該知道的知識(shí)。

所以,你可以在上大學(xué)的時(shí)候就獲得這種資格,如果你覺得自己比較迷茫或不知道從何開始,其實(shí)上海財(cái)經(jīng)大學(xué)CFA是個(gè)不錯(cuò)的選擇,專業(yè)的老師會(huì)為您詳細(xì)的規(guī)劃,但隨后你必須走出校門,去獲得相關(guān)的工作經(jīng)驗(yàn),并通過另外兩級(jí)的考試,成為一名CFA持證人。

問題四、大學(xué)里該如何準(zhǔn)備CFA考試?

在大學(xué)里就可以了解到CFA,不管從哪個(gè)渠道獲知的,相比同齡人來說,這一點(diǎn)就搶先了一步,接下來再學(xué)習(xí)學(xué)習(xí),考過了一級(jí)甚至考過了二級(jí),那么對(duì)于以后找工作,那就比同等條件下的畢業(yè)生更具優(yōu)勢(shì)。

下來說說我自己吧,我是大二從同學(xué)那里知道CFA的,他本身就是學(xué)金融的,他們同學(xué)好多都著手準(zhǔn)備了,我呢,完全是小白,什么都不了解,在網(wǎng)上查了一些資料,知道了CFA考試是全球性的,而且是全英文的,國(guó)內(nèi)外很多人都在考,還在中國(guó)CFA網(wǎng)上看到了一些關(guān)于CFA考試的最新消息,然后我就打電話咨詢了一下,那邊老師告訴我,我現(xiàn)在就可以著手準(zhǔn)備了,上學(xué)期間空余的時(shí)間多一些,多看看書,大三下學(xué)期就可以考一級(jí)了,完全是沒有問題的。

接下來我就自己買了書,自己看,因?yàn)槲沂菍W(xué)英語(yǔ)的,所以看這些都還可以,但是對(duì)于財(cái)務(wù)、證券什么的真的很吃力,我就想去報(bào)個(gè)班,跟著老師學(xué)應(yīng)該會(huì)好一些,所以我就咨詢了上海財(cái)經(jīng)大學(xué)CFA,他們那邊有零基礎(chǔ)課程,從最基礎(chǔ)的開始講起,毫不猶豫的就報(bào)了,在財(cái)大上課,學(xué)習(xí)氛圍特別好,班里還有好多跟我一樣的在校生,什么專業(yè)的都有,不管什么專業(yè)我們都有一個(gè)目標(biāo),所以很快就打成了一片,有什么疑問大家一起討論,比起一個(gè)人學(xué)習(xí)輕松多了。老師也特別好,講課生動(dòng)有趣,一點(diǎn)都不枯燥,有什么疑問都能給到及時(shí)解決,其實(shí)還是挺佩服這些老師的,三級(jí)都過了,特別厲害。

大三的時(shí)候參加了CFA考試,一級(jí)考試都是單選題,上午三個(gè)小時(shí),下午三個(gè)小時(shí),第一次參加這種國(guó)際性的考試還是蠻緊張的,不過感覺自己答得還不錯(cuò),有些題目很熟悉,是老師講過的同類題,記得當(dāng)時(shí)考完了之后感覺特別輕松,但是等待成績(jī)出來的一個(gè)月太難熬了,可喜的是我是全優(yōu)通過哦,特別高興,,感謝財(cái)大老師的諄諄教導(dǎo),哈哈!

一級(jí)考過之后就開始著手準(zhǔn)備二級(jí)了,一級(jí)通過讓我自信心大增,同時(shí)也更加刻苦,二級(jí)課程還是選擇在財(cái)大學(xué)習(xí),現(xiàn)在我已經(jīng)畢業(yè)了,6月份剛參加了二級(jí)考試,現(xiàn)在在一家基金公司工作,面試的時(shí)候PK掉了很多競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手,就因?yàn)槲彝ㄟ^了一級(jí)考試,嘿嘿………

現(xiàn)在工作了,時(shí)間沒有上學(xué)的時(shí)候多,但是我一定要堅(jiān)持把三級(jí)考完,哪怕花的時(shí)間多一些,我相信有志者事竟成,希望更多的有志青年來挑戰(zhàn)自己,給自己規(guī)劃一個(gè)更好的未來,一起加油吧!

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