CFA考試是金融第一考,有很多人都希望通過(guò)這次考試來(lái)進(jìn)入金融圈,這樣的想法是可以的,畢竟CFA考試是進(jìn)入華爾街大門的入場(chǎng)券,但是還是有很多人在報(bào)考CFA考試的時(shí)候特別猶豫,不知道自己到底要不要去報(bào)名。

其實(shí)這是無(wú)可厚非的,畢竟CFA考試的費(fèi)用是挺高的,而且一考就要考3次,所以很多人都會(huì)很猶豫,下面就關(guān)于是否報(bào)考CFA考試的疑慮來(lái)進(jìn)行解答。

1.非金融專業(yè)是否能報(bào)考

小張大學(xué)的時(shí)候?qū)I(yè)是英語(yǔ),目前 發(fā)現(xiàn)自己對(duì)金融投資很有興趣,所以就想要以后做金融方面的工作,打聽(tīng)了一下發(fā)現(xiàn)很多金融人士都需要考CFA證書(shū),所以就很想要去報(bào)考,但是擔(dān)心自己非金融專業(yè)的根本就不能考過(guò),所以很是猶豫,而且了解了一下CFA考試發(fā)現(xiàn)是分為三次考試的,一級(jí)一級(jí)更難,所以就擔(dān)心一點(diǎn)都過(guò)不去。

其實(shí)類似小張這樣的情況還是有很多的,非金融專業(yè)的考生也是可以報(bào)考CFA考試的。備考CFA更好的,能夠系統(tǒng)全面的了解金融學(xué)知識(shí),并且達(dá)到中等深度水平的任何教材、培訓(xùn)課程或國(guó)內(nèi)學(xué)校課程。所以想要加入金融行業(yè),這確實(shí)是一條路,但是這條路不好走。

任何考試都不足以改變你的命運(yùn),但是備考CFA這種級(jí)別的考試,如果最后全部通過(guò)了確實(shí)能夠改變你的命運(yùn)。改變你命運(yùn)的不是這張證書(shū),而是你備考的這個(gè)過(guò)程。

你將在備考中得到堅(jiān)韌、勤奮的品質(zhì)(如果你以前這點(diǎn)不夠的話),得到理性的思維方式(你是考藝術(shù)類的,我認(rèn)為在這一點(diǎn)上可能有點(diǎn)欠缺),以及足夠勝任相關(guān)工作知識(shí)。

當(dāng)然了非金融專業(yè)的考生在備考中更需要付出精力。古人云:“凡事預(yù)則立,不預(yù)則廢”,為了準(zhǔn)備考試,制定一個(gè)好的學(xué)習(xí)計(jì)劃是很有必要的,尤其是作為小白的大家就更需要對(duì)自己有一個(gè)充分的認(rèn)識(shí),然后從基礎(chǔ)開(kāi)始,要知道CFA一共有三個(gè)level,每個(gè)level考察十門課的內(nèi)容,但這十門課在不同的level 占比不一樣。

就拿Level1來(lái)說(shuō)占比較大的有 Ethics / QuantitativeMethods /Economics / Financial Reporting and Analysis / Equity / Fixed Income 這六門課,占比都不小于10%。尤其是 FinancialReporting and Analysis 在Level 1的考試中占了20% 的分,所以更加屬于重點(diǎn)對(duì)象。對(duì)此給大家的建議就是花費(fèi)時(shí)間看Notes,一是Notes涵蓋幾乎全部考點(diǎn),條理清晰、邏輯嚴(yán)密;二是Notes的語(yǔ)言簡(jiǎn)潔,不拖泥帶水。相比之下,每級(jí)的Notes僅5本,5本合計(jì)頁(yè)碼僅為1500頁(yè)左右。當(dāng)然這只是針對(duì)第一輪學(xué)習(xí),第一輪學(xué)習(xí)不求掌握所有考點(diǎn),但求對(duì)考點(diǎn)有大致的印象,同時(shí)理解一些核心的概念、方法和模型就足矣了。

當(dāng)然第一輪看完Notes可能需要花費(fèi)2、3個(gè)月左右,這個(gè)時(shí)候看的只是個(gè)大概,所以之后就要進(jìn)行第二輪強(qiáng)化工作了,差不多要從頭到尾再把Notes學(xué)習(xí)一編,主要還可以做題,這樣可以加深對(duì)考點(diǎn)的理解有助于記憶,Notes和教材中都有許多習(xí)題可供練習(xí),題目比較簡(jiǎn)單和基礎(chǔ),而教材的題目專業(yè)性強(qiáng)、難度較大,多數(shù)題是歷年考試真題,有一定參考價(jià)值。對(duì)于Notes可以在考試前一個(gè)月左右的時(shí)候再做一遍題,這樣對(duì)于通過(guò)的把握也就更

2.英語(yǔ)不好是否可以報(bào)考

CFA考試是全英文的,所以有很多人一聽(tīng)到英語(yǔ)就害怕,有很多人就是因?yàn)橛X(jué)得自己的英語(yǔ)不行所以才可以去報(bào)考CFA考試,其實(shí)需要知道的是雖說(shuō)是全英文考試,但是CFA考試對(duì)于英文的要求并不是很高,一般過(guò)了英語(yǔ)四級(jí)、六級(jí)的考生就都可以應(yīng)付考試了,需要須能看懂平常的文章,尤其是將來(lái)CFA二級(jí)時(shí)能夠大篇幅的閱讀英文的文章。一級(jí)和二級(jí)都是選擇題。三級(jí)的時(shí)候還有主觀題,還要求用英文簡(jiǎn)短回答問(wèn)題。

CFA考試雖然是純英文的考試,但它更是金融類考試。所以CFA考生千萬(wàn)不要被英語(yǔ)所嚇倒,因?yàn)榫退隳闶怯⒄Z(yǔ)專業(yè)的大學(xué)生也要從頭學(xué)起。CFA這門考試作為一個(gè)純金融學(xué)領(lǐng)域的考試,在金融的所有的書(shū)籍中,存在最多的不是生僻詞,而是專業(yè)名詞。這些專業(yè)名詞,都有獨(dú)特的翻譯,獨(dú)特的理解。無(wú)論考生的英語(yǔ)水平如何仍然要從專業(yè)詞匯學(xué)起。
金融英語(yǔ)的學(xué)習(xí)不同于普通英語(yǔ),普通的英文需要你學(xué)會(huì)聽(tīng)說(shuō)讀寫(xiě),而CFA考試你只需要掌握必要的金融英語(yǔ)詞匯及金融基礎(chǔ)知識(shí)。在學(xué)習(xí)CFA課程中,對(duì)于英文不好的人來(lái)說(shuō),當(dāng)他們剛開(kāi)始學(xué)習(xí)CFA時(shí),會(huì)先學(xué)習(xí)CFA中文版的教材,然后再進(jìn)行英文教材的學(xué)習(xí)。

這其實(shí)非常不利于CFA考試,因?yàn)?,一些金融專有名詞是國(guó)人翻譯過(guò)來(lái)的,一個(gè)單詞有不同的翻譯方法,就導(dǎo)致考生非常凌亂。并且,先看中文教材,再看英文,再進(jìn)行中文轉(zhuǎn)化,有三次轉(zhuǎn)換過(guò)程,非常浪費(fèi)時(shí)間,學(xué)習(xí)效率也非常低下。
建議各位考生的學(xué)習(xí)方法首先要熟悉所要學(xué)的英語(yǔ)教材。打個(gè)比方FECT教材就是一個(gè)大雜燴,其中所涉及的金融相關(guān)知識(shí)點(diǎn)如國(guó)際結(jié)算,會(huì)計(jì),信貸,銀行業(yè)務(wù)操作和金融法律等相關(guān)知識(shí)都有??忌鷳?yīng)該正確確定自己的個(gè)人英語(yǔ)基礎(chǔ),對(duì)于相關(guān)金融科目缺啥補(bǔ)啥。多花時(shí)間,攻克自己的科目劣勢(shì)。例如,學(xué)金融的考生要在英語(yǔ)語(yǔ)言運(yùn)用能力方面多下工夫,學(xué)英語(yǔ)的考生就要在經(jīng)濟(jì)金融知識(shí)方面多化時(shí)間。

3.數(shù)學(xué)不好是否可以報(bào)考

很多人對(duì)于金融考試的第一想法就是需要很高的數(shù)學(xué)水平,畢竟是涉及到了計(jì)算問(wèn)題,其實(shí)這是大家對(duì)于金融考試沒(méi)有太了解而產(chǎn)生的誤解,CFA考試同樣適用,雖說(shuō)是要用到數(shù)學(xué)水平,但是可以說(shuō)相比較于高數(shù)來(lái)說(shuō),一定是更加簡(jiǎn)單的,CFA考試的重點(diǎn)并不是在數(shù)學(xué)上,所以擔(dān)心自己數(shù)學(xué)的可以放心了。

CFA考試對(duì)數(shù)學(xué)的要求不超過(guò)數(shù)三,主要考的是概率統(tǒng)計(jì)的知識(shí),涉及到概率測(cè)算,但是不會(huì)涉及微積分等高級(jí)知識(shí)。雖然有財(cái)務(wù)的科目,但是財(cái)務(wù)的考核不會(huì)像中國(guó)的CPA考試那樣那么難,那么讓人無(wú)從捉摸。CFA的考試就是針對(duì)實(shí)務(wù)能力的測(cè)驗(yàn),考試很直觀,教材和課程的設(shè)置也很直白,通俗易懂,和實(shí)務(wù)投資分析息息相關(guān)。

CFA對(duì)這些數(shù)學(xué)知識(shí)要求不高,數(shù)學(xué)知識(shí)在這三級(jí)滲透的不多,無(wú)非是幾個(gè)簡(jiǎn)單的概率統(tǒng)計(jì)知識(shí):貝葉斯公式,全概率公式,假設(shè)檢驗(yàn),正態(tài)分布,F(xiàn)分布,T分布,開(kāi)方分布。不過(guò)這不能說(shuō)CFA中沒(méi)有計(jì)算題,對(duì)于數(shù)值的要求還是很高的,不過(guò)這些都是需要運(yùn)用到了計(jì)算器了,所以報(bào)考CFA考試的考生也是要計(jì)算器的。

4.在職人員是否可以報(bào)考

CFA考試的一大好處就是不需要辭職備考,所以有很多的在職人員都利用自己休閑的時(shí)候去備考CFA,當(dāng)然了因?yàn)樵诼毴藛T是要上班的,所以看書(shū)的時(shí)間相對(duì)于大學(xué)生或沒(méi)上班的人群來(lái)說(shuō)就要更少一些了,這就更需要好好的利用自己的時(shí)間來(lái)進(jìn)行復(fù)習(xí)了,所以在職人員在制作備考CFA考試的計(jì)劃方面就要更加用心一些了。

對(duì)于很多人來(lái)說(shuō)CFA考試都只能考業(yè)余時(shí)間,有很多人平常要忙于工作和生活,所以時(shí)間都只能一點(diǎn)一點(diǎn)的擠出來(lái),但是CFA協(xié)會(huì)的300小時(shí)學(xué)習(xí)時(shí)間以及很多人建議的400小時(shí)學(xué)習(xí)時(shí)間,都意味著CFA考試是一場(chǎng)遠(yuǎn)征,也是一場(chǎng)馬拉松長(zhǎng)跑。遠(yuǎn)征重在戰(zhàn)役的成敗,長(zhǎng)跑著眼耐力的持久,都不是一蹴而就,而是繩鋸木斷、水滴石穿的過(guò)程。所以這個(gè)時(shí)間對(duì)于時(shí)間的管理就很重要了。

需要做到任何時(shí)間、任何地點(diǎn)和任何方式得到狀態(tài)下努力看書(shū)、刷題。任何時(shí)間就是最大化利用一切閑暇的時(shí)間,例如在上下班的路上、出差的候機(jī)間隙、工作日的午休時(shí)分就可以拿出Notes或其他學(xué)習(xí)材料細(xì)細(xì)閱讀、默默記憶。任何地點(diǎn)就是需要充分利用一切可讀書(shū)的空間,無(wú)論是在熙熙攘攘的地鐵里、還是在三萬(wàn)英尺高空的飛機(jī)上,只要有充足的光線就可以心無(wú)旁騖的打開(kāi)習(xí)題練習(xí),拿出公式默念。任何方式就是想方設(shè)法利用一切有效的復(fù)習(xí)手段,例如可以將公式都做成小卡片然后就可以出來(lái)拿出來(lái)反復(fù)看,也可以將一些重要考點(diǎn)做成錄音然后經(jīng)常播放給自己聽(tīng),這樣可以強(qiáng)化自己的理解和記憶。

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