在國外,金融機構(gòu)對CFA特許金融分析師的認識較超前,也就造成國內(nèi)首批CFA基本是留學(xué)生,他們在世界級金融機構(gòu)任職,因為周圍的人都在考CFA,對CFA前景極為看好,許多出國讀金融碩士和MBA的同學(xué)在讀相應(yīng)課程時就拿到了CFA證書,或者順利通過CFA一級或者二級考試。

CFA考試在投資行業(yè)里面,算是一個衡量你資格的行業(yè)標準。在美國,如果想入投資行業(yè),除非你早已名聲在外或有超人般的能力,多數(shù)人還是會按部就班地考CFA執(zhí)照。若想有好的發(fā)展,CFA執(zhí)照應(yīng)該是必備的。

作為全球就業(yè)最密集的區(qū)域,據(jù)調(diào)研顯示華爾街2平方公里有40萬金融從業(yè)人員,占比全球51%的近5萬名CFA總數(shù)是中國1870名的26倍,而華爾街每年CFA增長量也在700人,遠遠多于中國的200人地年增長量。通常華爾街上的金融機構(gòu)中的所有員工都會報名參加CFA考試,因為它是一個衡量標準。

如果你很多年都考不出執(zhí)照,潛臺詞就是你不敬業(yè),或者根本就是能力有問題。當(dāng)然沒有任何一家公司有硬性規(guī)定是否需要持有CFA執(zhí)照,但隱形的壓力無處不在。如果某個分析師參加兩三次CFA二級考試都通不過,就算公司未有任何責(zé)怪之意,但他自己還是會離職,這就是無形的壓力。

而現(xiàn)在在美國,大約三成的美國證券機構(gòu)都硬性規(guī)定雇員需要具備CFA資質(zhì),只有具備CFA資質(zhì)才算是個合格的從業(yè)者。紐約證券交易所的交易員從業(yè)前也必須得通過專項測試,以便考驗通過CFA二級(最低要求)的雇員是否具備相應(yīng)專業(yè)知識。

國內(nèi)的CFA大多在基金公司,不過整體來說CFA還不成氣候,也并未成為強勢推廣的標準。對本身經(jīng)歷不鮮亮的人來說,CFA能當(dāng)作一塊求職敲門磚,不過對于有行業(yè)工作經(jīng)驗的人來說就未必是必然的籌碼了。而有一點必須澄清,即使在美國,你拿到CFA也并不意味著你的薪水立刻就能比別人高。同等職位的兩個人,一個是CFA,一個不是,收入仍然相當(dāng)。但是很多年以后,差距會逐漸顯現(xiàn),有CFA執(zhí)照的人可能升遷的機會更多。

盡管美國和中國在法律監(jiān)管體系、會計準則和市場體系上不同,但CFA的知識體系包含金融行業(yè)所有內(nèi)容,價值體系甚至值得我們中國整個金融業(yè)學(xué)習(xí)借鑒。涉及到基金收益和softdollar部分,中國人需要認真學(xué)習(xí)國外的職業(yè)操守準則,不然交流都沒辦法交流。技術(shù)層面分析比方如何判斷一個公司的價值、如何做投資組合等,做好投資靠的是理性的思維方式和穩(wěn)定的心理素質(zhì)。意向投資的公司是否具有價值洼地還是跟風(fēng)這個是考驗專業(yè)投資者智慧和膽識的最好參照標準。金融行業(yè)的高風(fēng)險性也使得作為理性投資者的投資機構(gòu)需要具備更專業(yè)的知識,CFA則是個基礎(chǔ)。

外國人對CFA都是推崇,如果在商務(wù)洽談中知道交易對手是CFA那感覺是不一樣的,他們有理由相信交易對手的專業(yè)程度。CFA不是一切,但是是一個很好的衡量標準。一聽說你是CFA,就感覺和你很有共同語言,大家溝通交流較容易。而且中國資本市場開放指日可待,能否和海外投資者達成有效的溝通交流則直接影響業(yè)務(wù)發(fā)展,CFA是個交流的通行證和名片。

所以從長遠看,CFA含金量也會不斷增加,報考人數(shù)與就業(yè)人數(shù)都會增加。

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