為了讓讀者更了解CFA的價值,我們歸納出十種最適合考CFA的人。當然如果你現(xiàn)在想轉(zhuǎn)業(yè),從其它的行業(yè)轉(zhuǎn)到資產(chǎn)管理界,利用取得CFA證照當成一個跳板,在CFA課程里,會更有助于你的生涯發(fā)展。

1. 研究員、分析師、基金經(jīng)理人

這群人當然需要CFA,因為這個證照是吃飯的家伙?,F(xiàn)在許多國外的研究員分析師基金經(jīng)理人來臺和業(yè)界人士交流時,名片上都頂著CFA三個字,光鮮亮麗。臺灣的研究員分析師見賢思齊,有朝一日一定要和他們平起平坐,不管是在薪事上或是在專業(yè)上。在我們接觸的學員中,有很多已經(jīng)是基金經(jīng)理人,他們常??磭鴥?nèi)外的研究報告,其中作者姓名旁多有CFA三個字,這代表一種專業(yè),而操盤手自已有需要這種專業(yè),這樣才能碰撞出更美的火花??糃FA絕對不是趕流行,也不是速成的事。

2. 資產(chǎn)管理者

資產(chǎn)管理更是一輩子的事業(yè),因此終身學習實有必要,參加CFA只是終身學習中重要的一環(huán)。 筆者建議要長期待在資產(chǎn)管理公司或是投資銀行,不妨選擇早點考CFA。一來可以向老板證明你是玩真的,一來研讀CFA教材對你的職業(yè)也很有幫助。在美國,如果你不是畢業(yè)于前十名的MBA名校,想去華爾街闖一闖,最好有CFA第一級的考試通過證明,否則很難獲得面試的機會。而且金融市場很多信息是用英文作溝通,利用考CFA培養(yǎng)對英文的實力,一魚兩吃。

3. (企管碩士),MS in Finance(財務(wù)碩士),MS in Financial Engineering(財務(wù)金融碩士)

這群人投資了一年到二年的時間拿到一個商學企管碩士、財務(wù)碩士,或是財務(wù)工程碩士,但如果要到資產(chǎn)管理公司工作,似乎有CFA是更好的解決方案,因為國際間只有一種CFA,代表一致性的質(zhì)量?,F(xiàn)在MBA人才過剩,如果不是很好的學校,在職場上難有競爭力。而研究所主修財務(wù)或財務(wù)工程的人學的又太偏數(shù)理分析,對財務(wù)報表分析及其它比較宏觀的科目缺乏完整的訓練,因此在職業(yè)選擇上比較沒有彈性。 主管機關(guān)一個先進的金融市場,其主管機關(guān)一定也差不到那里去。有先進的金融商品,才會有先進的立法及行政。同樣地,有開放且不斷追求新知的證券主管機關(guān),也才有活潑多元的證券市場及商品。根據(jù)我們的了解參加CFA考試的人越來越多。

4. 學生

現(xiàn)在六年級七年級的學生面對比以前更大的競爭,更有來自如中國大陸等國家新一代年輕人排山倒海的壓力。在商學院就讀的大三大四學生,考研究所也許不是最好的選擇,有一個全球都承認的高階金融證照才是就業(yè)的保證。 學生最有時間,當你們對未來很茫然的時候,參加CFA考試等于是幫自已未來數(shù)十年的職業(yè)生涯開啟了一扇窗?,F(xiàn)在許多國立大學研一研二的學生都了解CFA的價值,因此都將其考試當成考證照的最高目標。

5. 大學講師教授

好的金融財管系老師會找一套最有系統(tǒng)性的學習教材,并且鼓勵學生早點走出象牙塔,請他們在學時先接觸CFA課程,無疑是給他們最好的釣竿。好的老師也正好可以利用CFA的內(nèi)容充實自已的知識(特別是第二級及第三級考試),順利尋找下一篇學術(shù)論文的靈感。

6. 銀行證券業(yè)銷售人員

這樣說吧!有CFA三個字放在名片上可以創(chuàng)造五分鐘的營銷價值,讓客戶對你的第一印象比較好。誠然,考上CFA不一定要從事研究的工作,如果能在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)部或是銀行放款部服務(wù),接觸現(xiàn)有寶貴的客戶,順便可以利用CFA所學到的知識,發(fā)揮您的所長。在我們所接觸到的學員中,就有很多來自于銀行放款業(yè)務(wù)及券商經(jīng)紀業(yè)務(wù)的中高階主管。

7. 國內(nèi)證券分析師

這群人已經(jīng)考取了證券分析師,實力非凡。但國內(nèi)的證券分析師的考試科目畢竟比較偏制度法規(guī)面,對于一日千里的證券業(yè)之新知比較無法完全掌握。我們接觸太多學員已經(jīng)有證券分析師的資格,卻仍然選擇報考CFA,他們都認為兩者考試科目有很大的不同。但可以確定的是,中國大陸、香港、新加坡也許不太重視臺灣的證券分析師,但卻非常相信CFA的價值。

8. FRM(金融風險管理師),CPA(注冊會計師)

既然考過了FRM,表示你對數(shù)量統(tǒng)計、債券、衍生性金融商品有非常的了解,再考CFA其實過關(guān)的機率就相當高,在職場上能發(fā)揮的空間也就越大。對于CPA而言,如果你覺得會計師事務(wù)所的工作太過繁忙,缺乏挑戰(zhàn)性,可以選擇考CFA,為自已的職場加分,也突顯你跟其它會計師的不同。

9. 金融業(yè)主管

當你的部屬都具有CFA證照的時候,主管也來一個吧!至少說考過CFA 第一級,你也能更理解你的屬下為什么晚上比較沒有空應(yīng)酬(因為都去閱讀CFA的教材了)。而且CFA考試重視職業(yè)行為準則(Ethics),一個部門的同仁都依照客戶最大利益做事,對整個部門也是一件好事。

10. 銀行理財專員

增加自已面對客戶的信心與信任感,光是有幾張國內(nèi)證照并不足以讓你出人頭地。您的客戶比你有錢得多,也比你的人生更有經(jīng)驗,你如何讓他放心地將錢交給你管理,在他還沒有決定將錢交給你之前,你先要投資自已于全球最高階的證照。況且,未來如果你要考CFP(認證理財規(guī)劃師),如果你已經(jīng)有CFA證照的話,不再需要去參加學分班,就可以直接參加CFP的考試,這樣可以幫你

1)省掉上課的6萬元,

2)節(jié)省一年半的寶貴時間

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