CFA證書在證券投資組合管理中的效用最為突出,但是大多數(shù)的我們對這個方向都不是很感興趣。

想要做證券投資組合管理而不是其他以上專業(yè)無可厚非,但是你需要清楚CFA在哪些方面可以幫到你,在哪里方面不能。

你為什么會忽略以上事實并且一定要得到CFA資格證書呢?

我會展示這個故事的兩面性,所以這也是CFA的一個案例:

也許你已經(jīng)像忍者一樣打通了所有周邊的關(guān)系網(wǎng),或者你沒有興趣來做900份信息面試(我承認這有點太多);或者也許你已經(jīng)有了一個板上釘釘?shù)墓ぷ鳈C會,并且你有六個多月的自由時間來準備不現(xiàn)實的計劃;也許你一邊做一份全職工作一邊社交,你還是可以每周抽出10-20小時的時間準備CFA。

如果你符合以上任意一種情況,那么參加CFA考試不一定是個壞主意。

記住,并不是說CFA是完全無用的-寫在簡歷里可以表明你知道一些關(guān)于金融知識。——只是它不能帶來等比的時間上的回報。但是如果你有大量的空閑時間,這就不是問題。

在一些城市,如果你擁有證書你就可以加入CFA社團,這些社團可以很好的幫助你社交。

這些社團里不會有太多的銀行家,因為CFA在證券投資管理中更普遍——但是你可以從CFA獲得者那里得到見到銀行家的機會。

相較于美國和歐洲,CFA在印度,亞洲的部分國家和南非這樣的新興市場會獲得更多的尊重。尤其當你處在一個非常傳統(tǒng)的區(qū)域,當他們來招人時,AKA社交不能很好的應(yīng)用-CFA可能帶來一些幫助。

千萬不要為了參加考試而退學(xué)或辭職——如果你有空閑時間再考慮它,例如你已經(jīng)花費大量時間社交卻沒有什么好結(jié)果,或者你沒有傳統(tǒng)的背景需要CFA證明你對金融方面的興趣。

證券投資管理

考試材料涵蓋了很多證券投資管理方面的內(nèi)容,大部分的證書持有者也是證券投資管理者,所以在這個領(lǐng)域大多對這個考試有強制要求。

對沖基金

對于對沖基金,這取決于基金,如果它是短期交換,CFA不會非常有用,但是如果它跟證券投資管理非常相近或者它側(cè)重于長期投資,那么CFA考試是有幫助的。

證券研究

在證券研究的初級階段并不適合使用CFA,但是很多高級的ER擁有CFA證書-只有看看由銀行發(fā)行的證券研究報告就可以知道。

那么,到底要不要獲得CFA呢?

如果你想要成為證券投資管理者,那么答案是非常肯定的,一定要拿到它。

在其它金融領(lǐng)域,請只有在你已經(jīng)做了大量的社交工作并且擁有空閑時間的情況下再考慮它——或者你在那些很看重CFA的地方。

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