研究員、分析師、基金經(jīng)理人

這群人當(dāng)然需要CFA,因為這個證照是吃飯的根本?,F(xiàn)在許多國外的研究員分析師基金經(jīng)理人名片上都頂著CFA三個字,光鮮亮麗。在我們接觸的學(xué)員中,有很多已經(jīng)是基金經(jīng)理人,他們常??磭鴥?nèi)外的研究報告,其中作者姓名旁多有CFA三個字,這代表一種專業(yè),而操盤手自已有需要這種專業(yè),這樣才能碰撞出更美的火花??糃FA絕對不是趕流行,也不是速成的事。資產(chǎn)管理更是一輩子的事業(yè),因此終身學(xué)習(xí)實有必要,參加CFA只是終身學(xué)習(xí)中重要的一環(huán)。

建議要長期待在資產(chǎn)管理公司或是投資銀行,不妨選擇早點考CFA。一來可以向老板證明你是玩真的,一來研讀CFA教材對你的職業(yè)也很有幫助。在美國,如果你不是畢業(yè)于前十名的MBA名校,想去華爾街闖一闖,最好有CFA第一級的考試通過證明,否則很難獲得面試的機會。而且金融市場很多信息是用英文作溝通,利用考CFA培養(yǎng)對英文的實力,一魚兩吃。

MBA(企管碩士),MS in Finance(財務(wù)碩士),MS in Financial Engineering(財務(wù)金融碩士)

這群人投資了一年到二年的時間拿到一個商學(xué)企管碩士、財務(wù)碩士,或是財務(wù)工程碩士,但如果要到資產(chǎn)管理公司工作,似乎有CFA是更好的解決方案,因為國際間只有一種CFA,代表一致性的質(zhì)量?,F(xiàn)在MBA人才過剩,如果不是很好的學(xué)校,在職場上難有競爭力。而研究所主修財務(wù)或財務(wù)工程的人學(xué)的又太偏數(shù)理分析,對財務(wù)報表分析及其它比較宏觀的科目缺乏完整的訓(xùn)練,因此在職業(yè)選擇上比較沒有彈性。

主管機關(guān)

一個先進的金融市場,其主管機關(guān)一定也差不到那里去。有先進的金融商品,才會有先進的立法及行政。同樣地,有開放且不斷追求新知的證券主管機關(guān),也才有活潑多元的證券市場及商品。相信臺灣證券主管機關(guān)這幾年來和業(yè)界一樣,也接觸了很多新的金融產(chǎn)品及知識。根據(jù)我們的了解,光是證期會就已經(jīng)至少有五位同仁選擇參加CFA的考試,可以預(yù)見未來臺灣的證券發(fā)展一定能更快。

大學(xué)生

現(xiàn)在大學(xué)畢業(yè)生面對比以前更大的競爭,在商學(xué)院就讀的大三大四學(xué)生,考研也許不是最好的選擇,有一個全球都承認(rèn)的高階金融證照才是就業(yè)的保證。

學(xué)生最有時間,當(dāng)你們對未來很茫然的時候,參加CFA考試等于是幫自已未來數(shù)十年的職業(yè)生涯開啟了一扇窗?,F(xiàn)在許多國內(nèi)大學(xué)研一研二的學(xué)生都了解CFA的價值,因此都將其考試當(dāng)成考證照的最高目標(biāo)。

大學(xué)講師教授

好的金融財管系老師會找一套最有系統(tǒng)性的學(xué)習(xí)教材,并且鼓勵學(xué)生早點走出象牙塔,請他們在學(xué)時先接觸CFA課程,無疑是給他們最好的釣竿。好的老師也正好可以利用CFA的內(nèi)容充實自已的知識(特別是第二級及第三級考試),順利尋找下一篇學(xué)術(shù)論文的靈感。

銀行證券業(yè)銷售人員

這樣說吧!有CFA三個字放在名片上可以創(chuàng)造五分鐘的營銷價值,讓客戶對你的第一印象比較好。誠然,考上CFA不一定要從事研究的工作,如果能在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部或是銀行放款部服務(wù),接觸現(xiàn)有寶貴的客戶,順便可以利用CFA所學(xué)到的知識,發(fā)揮您的所長。在我們所接觸到的學(xué)員中,就有很多來自于銀行放款業(yè)務(wù)及券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的中高階主管。

國內(nèi)證券分析師

這群人已經(jīng)考取了證券分析師,實力非凡。但國內(nèi)的證券分析師的考試科目畢竟比較偏制度法規(guī)面,對于一日千里的證券業(yè)之新知比較無法完全掌握。

我們接觸太多學(xué)員已經(jīng)有證券分析師的資格,卻仍然選擇報考CFA,他們都認(rèn)為兩者考試科目有很大的不同。

FRM(金融風(fēng)險管理師),CPA(注冊會計師)

既然考過了FRM,表示你對數(shù)量統(tǒng)計、債券、衍生性金融商品有非常的了解,再考CFA其實過關(guān)的機率就相當(dāng)高,在職場上能發(fā)揮的空間也就越大。

對于CPA而言,如果你覺得會計師事務(wù)所的工作太過繁忙,缺乏挑戰(zhàn)性,可以選擇考CFA,為自已的職場加分,也突顯你跟其它會計師的不同。

金融業(yè)主管

當(dāng)你的部屬都具有CFA證照的時候,主管也來一個吧!至少說考過CFA第一級,你也能更理解你的屬下為什么晚上比較沒有空應(yīng)酬(因為都去閱讀CFA的教材了)。而且CFA考試重視職業(yè)行為準(zhǔn)則(Ethics),一個部門的同仁都依照客戶最大利益做事,對整個部門也是一件好事。

銀行理財專員

增加自已面對客戶的信心與信任感,光是有幾張國內(nèi)證照并不足以讓你出人頭地。您的客戶比你有錢得多,也比你的人生更有經(jīng)驗,你如何讓他放心地將錢交給你管理,在他還沒有決定將錢交給你之前,你先要投資自已于全球最高階的證照。

況且,未來如果你要考CFP(認(rèn)證理財規(guī)劃師),如果你已經(jīng)有CFA證照的話,不再需要去參加學(xué)分班,就可以直接參加CFP的考試。

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