“想準(zhǔn)備CFA的考試,但是自己沒(méi)有任何金融背景,感覺(jué)CFA挺難的,應(yīng)該如何入手呢?”相信這是不少人在考CFA之前一個(gè)曾經(jīng)糾結(jié)過(guò)的問(wèn)題。但從CFA的定位來(lái)看,它并不局限備考者的專業(yè)背景,甚至歡迎沒(méi)有金融背景的人報(bào)考,所以才人性化地準(zhǔn)備了三個(gè)級(jí)別的考試。

CFA其實(shí)并沒(méi)有很多人想象中的那么困難,如果說(shuō)要解答如何入手這個(gè)問(wèn)題的話,那么最好的辦法就是先從了解CFA三個(gè)級(jí)別考試的側(cè)重點(diǎn)切入。

CFA一級(jí)考試:投資管理工具

鑒于CFA一級(jí)考生在考試群體中占據(jù)了絕大多數(shù)的位置,因此這一部分我們當(dāng)然要來(lái)好好說(shuō)一說(shuō),畢竟也是為了給CFA考試打好一場(chǎng)漂亮的開(kāi)門紅戰(zhàn)役。

首先應(yīng)該明確在心的是,CFA一級(jí)的考試風(fēng)格是讓你熟悉金融這個(gè)學(xué)科的基本概念術(shù)語(yǔ)以及分析方法,所以作為入門級(jí)別的考試,在體系中注定是不會(huì)太難的。

在這CFA一級(jí)別的考試?yán)?,主要是?cè)重投資評(píng)估和管理的工具,包括一些資產(chǎn)估值入門及證券管理的技巧。吐槽比較多的是財(cái)務(wù)報(bào)表分析科目,沒(méi)有基礎(chǔ)確實(shí)難度比較大,但語(yǔ)重心長(zhǎng)地說(shuō)一句,財(cái)報(bào)分析這是投資人的基本功,也就是必修的技能點(diǎn),要想以后在這領(lǐng)域有深耕,這一關(guān)是必過(guò)的一道坎。

除了財(cái)報(bào)分析,還得對(duì)投資分析和管理、金融市場(chǎng)、票據(jù)、證券法規(guī)、CFA協(xié)會(huì)的職業(yè)道德倫理以及會(huì)計(jì)等方面有最基本的認(rèn)識(shí)。

CFA二級(jí)考試:資產(chǎn)評(píng)估

如果你順利的通過(guò)了CFA一級(jí)的考試,那么恭喜你,距離專業(yè)的金融分析師你又進(jìn)了一步。如果我們用“小打小鬧”這個(gè)詞來(lái)形容CFA一級(jí)考試,那么CFA二級(jí)你就需要“動(dòng)點(diǎn)真格”了,這個(gè)級(jí)別考察的就是你的獨(dú)立分析以及投資決策能力。

CFA一級(jí)如果學(xué)的扎實(shí),打的底子比較牢固,那么CFA二級(jí)你會(huì)輕松不少,因?yàn)槎?jí)要求能夠完全運(yùn)用一級(jí)的知識(shí),對(duì)資產(chǎn)估值,對(duì)資本市場(chǎng)理論和公司分析有全面了解等。

道德和職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)會(huì)一直伴隨你,直至你通過(guò)三個(gè)級(jí)別的全部考試。所以CFA一級(jí)考試中,你對(duì)道德與倫理標(biāo)準(zhǔn)這科目還是處在死記硬背僥幸通過(guò)了CFA考試的水平的話,那么這一級(jí)你就得靜下心來(lái)好好地了解它們,因?yàn)闀?huì)考察你的實(shí)際運(yùn)用情況。

CFA三級(jí)考試:投資組合管理

CFA三級(jí)屬于臨門一腳的級(jí)別,高質(zhì)量通過(guò)可以說(shuō)是真正意義上的懂得投資組合管理,能出質(zhì)量比較好的投資業(yè)績(jī)報(bào)告,能夠在金融領(lǐng)域獨(dú)當(dāng)一面了。

這一級(jí)別考你的重點(diǎn),是偏重于證券管理以及所用的有關(guān)分析工具,證券定息的策略等。CFA老師指出,CFA三級(jí)最難的是IPS的主觀寫作題,不過(guò)既然是寫作就有一些模板,下功夫多背誦多練習(xí)是快速拿分的先決條件。

為大家分析完CFA三個(gè)級(jí)別的考試側(cè)重點(diǎn),其實(shí)我們可以發(fā)現(xiàn)CFA是金融領(lǐng)域涵蓋比較全面的一項(xiàng)考試,知識(shí)邏輯體系、梯度層次都很清楚,所以只要認(rèn)真學(xué)習(xí)、有計(jì)劃地備考應(yīng)考,沒(méi)有金融背景不是什么大問(wèn)題。

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