作者英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》中文網(wǎng)特約撰稿人 顧及

在做投行的時(shí)候常常有人問(wèn)我想進(jìn)投行如果考CFA有幫助嗎我每次都很不忍心打擊別人的積極性就委婉的說(shuō)如果你已經(jīng)有了那肯定不是壞事至少能證明你對(duì)金融的興趣。如果你之前就是相關(guān)背景那就是錦上添花。如果你之前也沒(méi)有相關(guān)finance背景CFA也是一個(gè)挺好的全面了解金融知識(shí)的工具。末了不忘加一句但很可惜如果你考CFA僅僅是為了進(jìn)入投行那就是白花力氣了。 

特許金融分析師Chartered Financial Analyst 簡(jiǎn)稱CFA是一種國(guó)際通行的金融投資從業(yè)者專業(yè)資格認(rèn)證是由美國(guó)金融分析師協(xié)會(huì)CFA Institute于1963年創(chuàng)辦?？忌灰ㄟ^(guò)三段不同難度的考試再累積至少四年投資決策相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)并遵守CFA的道德標(biāo)準(zhǔn)守則Code of Ethics and Standards即可獲得特許金融分析師CFA證書和稱號(hào)。 

因?yàn)镃FA是專業(yè)證書主要學(xué)習(xí)投資組合管理和資產(chǎn)估價(jià)等投資管理的核心課程包括了定量分析技術(shù)、經(jīng)濟(jì)學(xué)分析方法、財(cái)務(wù)分析技術(shù)等內(nèi)容。而投行完全不屬于金融分析師范圍我接觸到的投行的銀行家中就只有1人有CFA證書而且他主要客戶都是資產(chǎn)管理公司自己也在去年跳槽到了一家資產(chǎn)管理公司。對(duì)于投行來(lái)說(shuō)MBA工商管理碩士絕對(duì)比CFA更加有用。一些大的投行甚至?xí)Y助員工去讀非全日制的工商管理碩士但很少聽(tīng)說(shuō)有投行會(huì)資助員工讀金融分析師的。 

但不是說(shuō)金融分析師一點(diǎn)用也沒(méi)有如果你是在投行里的研究部門那么金融分析師就是一個(gè)很有價(jià)值的文憑。只是研究部門和投行部工作內(nèi)容和生活方式有很大的不同。一個(gè)是早上7點(diǎn)上班了解自己分析研究的公司最新動(dòng)態(tài)修改修改金融模型寫寫報(bào)告打打電話給交易員傍晚7-8點(diǎn)就下班了。另一個(gè)是早上9點(diǎn)上班在上班路上就要開(kāi)始看郵件然后讀新聞查不同數(shù)據(jù)開(kāi)電話會(huì)議一遍又一遍的改PowerPoint確保每一頁(yè)的格式顏色字體大小等等都挑不出錯(cuò)來(lái)隨時(shí)等待老板新的命令永遠(yuǎn)不知道今天幾點(diǎn)可以下班。另外很多銀行的研究部門也會(huì)贊助你去考試所以在考金融分析師之前最好是先確定自己到底是要做投行還是做研究不然可能會(huì)白花力氣。讀金融分析師不是省力的事官網(wǎng)上推薦大家至少要復(fù)習(xí)250個(gè)小時(shí)。我有同事連續(xù)三年考試每年1-6月的每個(gè)周末都花在了學(xué)習(xí)上根本沒(méi)有時(shí)間去享受自己的業(yè)余時(shí)間。 

在資產(chǎn)管理行業(yè)金融分析師也是很有價(jià)值的。最近幾年金融危機(jī)投行業(yè)務(wù)不景氣所以很多畢業(yè)生都加入了資產(chǎn)管理行業(yè)工作。那里工作沒(méi)有投行緊張也能天天接觸到市場(chǎng)動(dòng)態(tài)。大公司像貝萊德等都非常鼓勵(lì)員工去考金融分析師并且會(huì)資助考試以及輔導(dǎo)課程等的費(fèi)用每段考試費(fèi)用和輔導(dǎo)材料約要1800美金三段下來(lái)公司也要花查不多6000美金來(lái)讓員工拿到金融分析師的稱號(hào)。不過(guò)對(duì)于資產(chǎn)管理行業(yè)金融分析師所學(xué)的內(nèi)容非常有用所以公司也愿意花這筆錢。因此你也不用自己掏錢去考試。

掃一掃，訂閱CFA微信公眾號(hào)，贈(zèng)全部備考資料