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11月

基金從業(yè)

交易型開放式指數基金（ETF）

考點1.ETF具有下列三大特點：（一）被動操作的指數基金；（二）獨特的實物申購、贖回機制；（三）實行一級市場與二級市場并存的交易制度?？键c2.ETF本質上是一種指數基金，因此對ETF的需求主要體現為對指數產品的需求上。ETF本質上是一種指數基金，因此對ETF的需求主要體現為對指數產品的需求上。由一級...
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11月

基金從業(yè)

基金的募集與認購

考點1.基金的募集是指基金管理公司根據有關規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為?；鸬哪技侵富鸸芾砉靖鶕嘘P規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。基金的募集一般要經過申請、核準、發(fā)售、基金合同生效四個步驟?？键c2.申請募集基金應提交的主要文件...
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11月

基金從業(yè)

基金評價與投資選擇

考點1.基金評價就是通過一些定量指標或定性指標，對基金的風險、收益、風格、成本、業(yè)績來源以及基金管理人的投資能力進行分析與評判，其目的在于幫助投資者更好地了解投資對象的風險收益特征、業(yè)績表現，方便投資者進行基金之問的比較與選擇。考點2.基金評價的三個角度基金評價的三個角度：（1）對單個基金的分析評價...
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11月

基金從業(yè)

基金從業(yè)考試的《QDⅡ基金》

考點1. QDII是在我國人民幣沒有實現可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排。我們這里主要涉及的是由基金管理公司發(fā)行的QDII產品，即QDII基金。2007年6月18日，中國證監(jiān)會頒布的《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，...
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11月

基金從業(yè)

基金從業(yè)考試的保本基金考點

保本基金考點1.保本基金從本質上講是一種混合基金。保本基金的最大特點是其招募說明書中明確規(guī)定了相關的擔保條款，即在滿足一定的持有期限后，為投資者提供本金或收益的保障。保本基金從本質上講是一種混合基金。此類基金鎖定了投資虧損的風險，產品風險較低，也并不放棄追求超額收益的空間，因此比較適合那些不能忍受投...
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11月

基金從業(yè)

混合基金

考點1.混合基金為投資者提供了一種在不同資產類別之間進行分散投資的工具，比較適合較為保守的投資者?；旌匣鸬娘L險低于股票基金，預期收益則要高于債券基金。它為投資者提供了一種在不同資產類別之間進行分散投資的工具，比較適合較為保守的投資者?？键c2.依據資產配置的不同將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、...
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11月

基金從業(yè)

貨幣市場基金

考點1.貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進行長期投資。與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或暫時存放現金的理想場所。但需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進行長期投資?？?..
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11月

基金從業(yè)

債券基金

債券基金考點1.債券基金是組合投資中不可或缺的重要組成部分。債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強的吸引力。債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。此外，當債券基金與股票基金進行適當的組合投資時，常常能較好地分散投資風險，因此債券...
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11月

基金從業(yè)

股票基金

考點1.與房地產一樣，股票基金是應對通貨膨脹最有效的手段。股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風險較高，但預期收益也較高。股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出的需要。與房地產一樣，股票基金是應對通貨膨脹最...
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11月

基金從業(yè)

基金的分類概述

考點1. 2004年7月1日開始施行的《證券投資基金運作管理辦法》，首次將我國的基金類別分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等基本類型。隨著我國基金品種的日益豐富，在原先簡單的封閉式基金與開放式基金劃分的基礎上，2004年7月1日開始施行的《證券投資基金運作管理辦法》，首次將我國的基金類別...